Налоги / Налоговые вычеты / Налоговый вычет при покупке квартиры 2016-2017: подробная инструкция
Бесплатная консультация юриста по телефону
Бесплатная консультация юриста по телефону:
  • Бесплатная консультация юриста по телефону Москва: +7-499-350-97-04
  • Бесплатная консультация юриста по телефону Санкт-Петербург: +7-812-309-87-91
Закрыть окно

Возврат налога при покупке квартиры в 2016-2017 году. Кто имеет право на налоговый вычет?

821717
31 октября 2015 г.
Обновления и изменения: январь, 2017 года

Возврат налога при покупке квартиры в 2016 годуЕсли вы официально трудоустроены, исправно из года в год выплачиваете государству подоходный налог и при этом до сих пор не воспользовались своим правом получить налоговый вычет при покупке квартиры, постройке дома и компенсации процентов по ипотеке, то вам обязательно стоит прочитать эту статью от начала и до конца.

Ваше право на налоговый вычет законодательно закреплено и подробно описано в статье №220 Налогового Кодекса РФ, а также будет детально и на конкретных примерах растолковано нашим ведущим юристом.

Сегодня мы расскажем вам обо все тонкостях оформления налогового вычета при покупке квартиры с учетом всех изменений в законодательстве за 2016 и 2017 год, а также детально объясним кому, когда, сколько и как можно получить возврат денег за покупку квартиры.

Здесь вы можете ознакомиться с текстом статьи 220 Налогового Кодекса

Если у вас имеются какие-то конкретные вопросы по данной теме, то наш юрист онлайн готов оперативно и бесплатно проконсультировать вас прямо на сайте. Просто задайте свой вопрос во всплывающей форме и дождитесь ответа. Так вы сможете быстрее и доходчивее разобраться в своих правах на получение налогового вычета. 

Кому положен налоговый вычет при покупке квартиры?

Кому положен налоговый вычет при покупке квартиры?Самыми частыми вопросами, с которыми сталкиваются наши юристы, являются: кто и сколько раз может получить налоговый вычет при покупке квартиры. Отвечаем:

Законное право получить налоговый вычет за покупку квартиры имеет каждый официально трудоустроенный гражданин РФ, за которого работодатель ежемесячно отчисляет подоходный налог с его трудовой деятельности в размере 13%. В этом же размере (13%) гражданин и может вернуть деньги от приобретенной недвижимости, а точнее в следующих случаях:

  1. Непосредственная покупка жилья (квартира, дом, комната);
  2. Постройка собственного дома;
  3. Любые расходы на ремонт и отделку новоиспеченного жилого имущества (главное при этом сохранять все чеки);
  4. Также вы имеет право вернуть деньги за уплату процентов по ипотечному кредиту.

Кому вернуть деньги не удастся?

Вернуть подоходный налог за покупку квартиры не получится, если:

  • Вы приобрели квартиру до 1 января 2014 года и уже воспользовались правом на вычет;
  • Если вы приобрели недвижимость после 1 января 2014 года, но исчерпали свой лимит (об этом ниже);
  • Если вы приобрели недвижимость у близкого родственника (мать, отец, дочь, сын, брат, сестра);
  • Если вы официально не трудоустроены (и соответственно не платите подоходный налог);
  • Если в покупке квартиры принимал участие ваш работодатель (например, компания, в которой вы работаете, оплатила какую-то часть приобретенного вами жилья);
  • Если при покупке квартиры вы воспользовались какими-то государственными программами или субсидиями, например, материнским капиталом.

Сколько раз можно получать налоговый вычет при покупке квартиры?

В ответе на этот вопрос возможны два варианта:

  • Если ваша квартира или другое недвижимое имущество приобреталось до 1 января 2014 года, то согласно статье 220 Налогового Кодекса Российской Федерации (абзац 27 пп. 2 п. 1) налоговым вычетом вы имеете право воспользоваться только один раз в жизни, и не важно, в какую цену обошлись вам квадратные метры. Например, если жилье было куплено за 500 000 рублей, то максимальная сумма, на которую вы сможете рассчитывать равняется 13-ти процентам от 500 000, т.е. 65 000 рублей. И на этом все!
  • Если же вы приобретали жилье после 1 января 2014 года, то вы можете рассчитывать на многократный возврат налога, но в пределах 260 000 рублей, так как максимальная сумма, установленная государством для возврата денег с покупки недвижимости, равняется двум миллионам рублей. Более подробно о том, сколько денег можно вернуть, а также разбор конкретных примеров читайте дальше в этой статье.

Сколько денег вернут?

Сколько денег вернут за покупку квартиры в виде налогового вычета?Итак, на какую сумму государственной компенсации вы можете рассчитывать при покупке квартиры после 1 января 2014 года? Отвечаем:

Ваш максимальный лимит на возврат подоходного налога с покупки квартиры – 2 000 000 рублей (за всю жизнь). Вернуть вы можете 13% с этой суммы, т.е. 260 000 рублей и не более того.

За каждый календарный год вы можете вернуть сумму, равную вашему подоходному налогу, который за вас платит государству ваш работодатель (13 процентов) за отчетный год, при этом остаток от полагающихся вам средств не сгорает, и в последующие годы вы также сможете оформлять возврат, пока не исчерпаете свой лимит.

Но подавать декларации о доходах в налоговую инспекцию вы имеет право только за текущий или максимум за три предыдущих года, но об этом чуть позже. Для начала давайте окончательно разберемся с суммой налоговой компенсации, на которую вы можете рассчитывать при покупке квартиры. Чтобы все стало окончательно и предельно ясно, разберем два конкретных примера.

Пример расчета налогового вычета за покупку квартиры

Оба примера разбираем для жилья приобретенного после 1 января 2014 года.

Пример 1: В начале 2015 года вы купили квартиру за 2 500 000 рублей. Весь год вы официально работали и получали заработную плату в размере 60 000 рублей в месяц. Таким образом, в начале 2016 года вы имеете право обратиться в вашу налоговую инспекцию по месту жительства и написать заявление на возврат средств за приобретенное имущество. Максимум, что вам положено в этом случае – это 13% от 2 000 000, т.е. всего 260 000 рублей. Т.к. ваши годовые отчисления подоходного налога за 2015 год составили суммарно 93 600 рублей (60 000*0,13*12), то именно на такую сумму возврата (93 600) в 2016 году вы сможете рассчитывать. Остальные деньги вам будут возвращать в последующие годы, если вы все так же будете официально трудоустроены. К примеру, в 2016 году вы официально отработали только три месяца с зарплатой 20 000 рублей, соответственно в начале 2017 вы можете получить налоговый вычет равный 7800 рублям (20 000*0,13*3).  Таким образом на последующие годы у вас еще останется сумма для возврата равная 158 600 рублей (260 000 – 93 000 - 7800).

Пример 2. Вы приобрели квартиру стоимостью 1 500 000 и оформили за ее покупку налоговый вычет. В данном случае вы можете рассчитывать на 195 000 рублей (13% от 1 500 000). Но позже вы купили еще одну квартиру стоимостью 2 000 000 рублей. Соответственно, согласно законодательству, с данной покупки вы можете вернуть еще 65 000 рублей (13% от 500 000), так как суммарный лимит для возврата ограничен суммой в 2 000 000 рублей. 

Необходимые документы

Необходимые документы для оформления налогового вычета за покупку квартирыЧтобы вернуть себе налог за покупку квартиры, прежде всего нужно составить заявление по установленному образцу и предоставить все нижеперечисленные документы с копиями в свою налоговую инспекцию по месту жительства.

Итак, утвержденный на 2016 год список необходимых документов для получения имущественного налогового вычета выглядит следующим образом:

  • Копия паспорта;
  • Договор купли-продажи квартиры + копия;
  • Правоутверждающие документы на объект: копия свидетельства о регистрации права собственности, либо акт о передачи квартиры в собственность (если квартира приобреталась в строящемся доме по договору долевого участия);
  • Копии документов подтверждающих оплату приобретенной недвижимости (чеки, выписки  о банковских переводах, платежки и т.д.);
  • Копия вашего свидетельства о присвоении Идентификационного номера налогоплательщика (ИНН);
  • Справка о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ;
  • Также необходимо предоставить декларацию о вашем годовом доходе по форме 3 НДФЛ за прошедший календарный год;
  • Заполненное заявление на возврат налогового вычета.

Помимо вышеперечисленных обязательных документов налоговый орган может также потребовать от вас заполнить заявления о распределении вычета между супругами, если вы состоите в официальном браке. Ниже вы можете скачать и ознакомиться с образцами требуемых к заполнению заявлений.

Скачать форму 2-НДФЛ

Скачать форму 3-НДФЛ

Когда подавать документы и за какой период можно вернуть налог?

Документы на возврат имущественного налога при покупке квартиры вы можете, начиная с того момента, как полностью рассчитаетесь за приобретаемое жилье и получите на руки документы на право владения недвижимым имуществом:

  • Свидетельство о регистрации права собственности – в случае приобретения квадратных метров по договору купли-продажи;
  • Акт о передачи квартиры в собственность –  если недвижимость приобреталась в строящемся доме по договору долевого участия.

Также у вас на руках в обязательном порядке должны присутствовать все платежные документы, подтверждающие ваши расходы на приобретенное жилье.

Как правило, подача документов на возврат средств происходит в начале каждого календарного года. Лучше всего обращаться в налоговую со второй половины января (сразу после новогодних каникул).

Кроме того, если вы приобретали квартиру несколько лет назад, то вы также можете получить за нее налоговый вычет, причем у вас есть право подать декларацию о доходах за три предыдущих года. Т.е. например, вы купили квартиру в 2016 году и забыли воспользоваться своим правом на возврат налога. Спустя пять лет, в 2021 году, вы одумались и обратились в налоговую инспекцию с соответствующим заявлением. Все эти пять лет вы честно работали и имели официальный доход, но вот только воспользоваться своими отчислениями в казну вы сможете всего за три года, предшествующих моменту обращения за вычетом. В данном случает это 2020, 2019 и 2018 года. Если за это время ваш суммарный подоходный налог оказался меньше положенной вам суммы возврата (смотрите пункт «Сколько денег вернут?»), то оставшуюся часть суммы вы спокойно можете получить в последующие годы.

Процесс получения налогового вычета

Самый оптимальный способ: получение самостоятельно через обращение в свою налоговую инспекцию. Пусть придется немного посуетиться и побегать за справками, собирая их по разным инстанциям, зато в итоге процедура окажется намного дешевле, нежели обращение в специализированную фирму.

Если же вам не хочется этим заниматься самостоятельно, или у вас просто нет на это времени, то наш юрист онлайн готов дать вам бесплатную консультацию, как можно значительно ускорить и упростить весь этот процесс.

Для получения налогового имущественного вычета в 2016-2017 году нужно заполнить новую декларацию по установленной форме 3-НДФЛ и приложить ее к собранным документам (в списке необходимых документов она также присутствует).

Вместе с копиями пакет документов передается дежурному работнику налоговой службы, после чего он в течение определенного времени их проверит и, если все было сделано правильно, вскоре вам придет долгожданный денежный перевод. Как правило, рассмотрение заявок и принятие по ним решений происходит в срок от двух до четырех месяцев.

Как получить вычет в виде наличных выплат от своего работодателя?

Получить налоговый вычет за покупку квартиры можно и без обращения в налоговую инспекцию. А точнее вам придется обратиться туда только один раз с целью подтвердить ваше право на налоговый вычет. Для этого от вас потребуется подготовить копии всех документов, описанных выше и заполнить заявление «о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественных налоговых вычетов», бланк которого вы можете скачать ниже.

После получения письменного уведомления из налоговой инспекции, подтверждающего ваше право на вычет (обычно на рассмотрение заявки и подготовку решения у налоговиков уходит около 30 дней) вам необходимо обратиться к своему непосредственному работодателю и предоставить ему это уведомление о праве получения налогового вычета. С месяца предоставления вами такого уведомления, бухгалтерия должна начислять вам зарплату без вычета подоходного налога.

О том, как это правильно сделать, вас бесплатно проконсультирует наш дежурный юрист. Просто задайте ему соответствующий вопрос во всплывающей форме и дождитесь ответа.

Также если у вас остались какие-то пробелы в понимании своих прав и необходимых действий для возврата подоходного налога после покупки квартиры, то наши специалисты бесплатно проконсультируют вас в режиме онлайн. 

Ваша оценка данной статье:
бесплатный звонок юристу
Другие статьи по теме
Как лучше получить налоговый вычет при покупке квартиры: через налоговый орган или через работодателя Как лучше получить налоговый вычет при покупке квартиры: через налоговый орган или через работодателя
Двойной налоговый вычет на ребенка: кто и каким образом может его оформить Двойной налоговый вычет на ребенка: кто и каким образом может его оформить
Каким образом осуществляется перенос пенсионерами остатка имущественного налогового вычета? Каким образом осуществляется перенос пенсионерами остатка имущественного налогового вычета?
Обсуждение
В форме комментариев вы можете задать уточняющий вопрос по тексту статьи. Все иные вопросы, в том числе с просьбой разъяснения Вашего индивидуального случая, просим задавать через форму выше, либо через всплывающее окно в нижнем углу экрана. Спасибо.
Граватар
Михаил - 12 февраля 2016 г.

Здравствуйте, подскажите, на 2016 год актуальна информация о том, что налоговый вычет с покупки квартиры можно получить в размере 13% от стоимости квартиры (до 2млн р), за вычетом суммы материнского капитала? Суть вопроса в том, можно ли совместить в одной покупке квартиры по ипотеке 3 вычета - первый (условно вычет) использовать материнский капитал, второй - вычет от стоимости квартиры по формуле 2 000 000 минус <мат. капитал> и от результата 13%, и третий вычет - это 13% от суммы процентов по ипотеке? То есть всё вместе?

Просто, в самом начале написано (кому деньги вернуть не удастся), что если используется материнский капитал, то вычет налоговый не предоставляется. Или всё же информация не полная, и имелось в виду, что не предоставляется если вся стоимость жилья покрывается материнским капиталом?

Ответить
Граватар
Владимир - 24 февраля 2016 г.

Да, все верно. Вы имеете право воспользоваться материнским капиталом, а также получить два налоговых имущественных вычета по основному долгу и по ипотечным процентам.

Ответить
Граватар
Евгений - 23 декабря 2016 г.

Скажите, пожалуйста, а если квартира приобретена за счет собственных средств с дополнительным использованием гос субсидии и мат капитала можно рассчитывать на получение налогового вычета от суммы собственных средств? Напр. 5 млн свои, 2 млн гос субсидия и 450 тыс мат капитал

Ответить
Граватар
Владимир - 27 декабря 2016 г.

Да, конечно.

Ответить
Граватар
ОЛЕГ - 20 февраля 2016 г.

Здравствуйте! В связи с переездом к новому месту жительству в г.Севастополь мною была продана квартира в г.Елизово Камчатского Края. В собственности эта жилая площадь находилась у меня менее трех лет. Продажа жилья на Камчатке и покупка нового в Севастополе произведена за одну и ту же сумму - 3млн.500тыс. рублей. Я пенсионер МО РФ и приобретенное мною жилье единственное. При моем обращении в налоговый орган по месту жительства о налоговом вычете с меня потребовали уплату налога в размере 65 тыс. рублей. Прошу разъяснить: верно ли это требование со стороны налогового органа, если сделка по продаже жилья и приобретения нового совершены мною в 2015 календарном году. Справка 2НДФЛ с последнего места места работы на Камчатке в наличии. Продажа квартиры на Камчатке и приобретение новой в Севастополе мною совершены впервые в жизни и являются единственным жильем. С уважение - ОЛЕГ. Жду Вашего разъяснения и помощи. Возможно у кого-то была схожая ситуация.

Ответить
Граватар
Владимир - 24 февраля 2016 г.

Олег, здравствуйте. В данном случае требование налоговой инспекции оправдано. Т.к. квартира находилась у вас в собственности менее 3-х лет, вам необходимо уплатить 13-процентный налог с ее продажи, за вычетом льготы в размере 1 000 000 руб. Т.е. итоговая сумма налога равна (3 500 000 - 1 000 000)*0,13 = 325 000 руб. Но в то же время вам полагается налоговый вычет за покупку квартиры. Данный вычет будет рассчитываться от максимально допустимой суммы в 2 000 000 руб. Т.е. вам полагается к возврату 2 000 000*0,13 = 260 000 рублей. Соответственно разница между налогом с продажи квартиры и имущественным вычетом за покупку новой: 325 000 - 260 000 = 65 000 рублей.

Ответить
Граватар
Альбина - 30 октября 2016 г.

Олег, Вы можете избежать налога от продажи квартиры на Камчатке, если покупали ее за ту же цену или дороже 3,5 млн.руб. В этом случае нужно заявлять в декларации не имущественный вычет, а вычет в сумме документально подтвержденных расходов. Грубо говоря купил за 3,5 млн.руб. и продал за 3,5 млн.руб. Дохода нет. Исчислять налог на доходы не с чего.

Ответить
Граватар
Татьяна - 24 февраля 2016 г.

Я пенсионер, купила в 2015 году квартиру. Налоговые вычеты за предыдущие 3 года мне не покрывают 260 тысяч, которые я могла бы получить ( 2 млн * 13%). Могу ли я получить остаток налогового вычета в следующем году?

Ответить
Граватар
Владимир - 24 февраля 2016 г.

Да, конечно. Так как квартиру вы купили после 1 января 2014 года и еще не исчерпали свой лимит, то вы можете получить налоговый вычет в следующем году.

Ответить
Граватар
Динар - 4 февраля 2017 г.

Владимир, уточните пожалуйста если квартира куплена в 2016 году за 2млн руб и предыдущие три года (2015,2014,2013) 13 процентов подохождног налога плотились исправно, можно ли претендовать на 260000 руб?

Ответить
Граватар
Диана - 24 февраля 2016 г.

Здравствуйте! У нас такой вопрос. Мы приобретаем дом с земельным участком. Стоимость недвижимости 4 500 000 рублей. Берем ипотеку на 5 лет. Свидетельство выдадут с обременением по договору купли-продажи. Через 5 лет мы можем подать документы на вычет. Я слышала с 01.01.2016 г. можно вычет получать с доли собственности недвижимости. Я правильно думаю, что если нам с мужем оформить 2 договора купли-продажи по 2 250 000, мы каждый сможем получить вычет с 2 000 000, т. е. 260 000 р. каждый. Либо оформить 1 договор на 1 собственника, и потом когда закроем ипотеку, муж мне дарит долю и мы так же получаем каждый вычет. Мы оба официально трудоустроены более 3 х лет.

Ответить
Граватар
Владимир - 24 февраля 2016 г.

Здравствуйте, Диана. Да, все верно. Согласно изменения в правилах предоставления имущественного налогового вычета за покупку квартиры, вступивших в силу с 1 января 2014 года, каждый из супругов имеет право на получение налогового вычета с его доли в квартире. И если раньше максимальный лимит для расчета вычета полагался в размере 2 млн. рублей на объект недвижимости, то сегодня эта сумма предоставляется на каждого дольщика. Т.е. в вашем случае и вы, и ваш муж имеете возможность получить налоговый вычет по 260 000 рублей.

Ответить
Граватар
Диана - 24 февраля 2016 г.

Получается нам нужно оформить сделку так: 1 объект продают 2м собственникам по 2м договорам купли-продажи??? Законно ли это, что мы делим сумму 1го объекта при покупке дома с участком? Банк не откажет ли нам в ипотеке? Заранее спасибо за ответ)

Ответить
Граватар
Владимир - 24 февраля 2016 г.

Да, такой договор купли-продажи является законным, но крайне важно правильно его составить. Мы можем помочь вам в этом вопросе. Просто оставьте свою заявку во всплывающей форме внизу страницы и наш юрист свяжется с вами.

Ответить
Граватар
Сай - 19 апреля 2017 г.

"Либо оформить 1 договор на 1 собственника, и потом когда закроем ипотеку, муж мне дарит долю и мы так же получаем каждый вычет. Мы оба официально трудоустроены более 3 х лет."

Но ведь когда супруг дарит дол., то она не облагается налогом, а следовательно нельзя сделать и налоговый вычет по ней

Ответить
Граватар
Алексей - 29 ноября 2016 г.

Добрый день. Квартира куплена в 2001 году за 470000 руб. НВ оформлялся три раза в период с 2001 г. по 2010 г., но официальная зарплата тогда у меня была не высокая. Возможно я не не исчерпал свой лимит на НВ.
Вопрос такой: какой лимит НВ я должен был вернуть и могу ли я еще возвращать в случае если мой лимит не исчерпан?
Заранее благодарен за ответ.

Ответить
Граватар
Алла - 24 февраля 2016 г.

Добрый день!
Подскажите, право на получение имущественного налогового вычета наступает лишь с того года, когда получено свидетельство о праве собственности? Или за предыдущие три года можно сделать возврат налога?
Квартира куплена в 2015 году, свидетельство о праве собственности получено в 2016 году, за какие годы могу вернуть налог?

Ответить
Граватар
Владимир - 24 февраля 2016 г.

Алла, добрый день. Право на получение имущественного налогового вычета наступает в год, следующий за годом получения права собственности на недвижимое имущество. Т.е. в вашем случае это 2017 год.
После подачи заявления вам вернут налог за 2016 год, затем за 2017 и так далее, пока не исчерпаете положенную вам сумму к возврату.

Ответить
Граватар
надежда - 28 марта 2016 г.

Я пенсионерка, не работаю. в 2014г. купила квартиру в г.Санкт-Летербург с долевым участием. Имею ли я право на получение налогового вычета.Квартиру покупала с согласия мужа, который по настоящее время работает.

Ответить
Граватар
Светлана - 18 октября 2016 г.

Здравствуйте,скажите пожалуста,муж покупает с сестрой по 1/2 доли квартиры, смогу ли я как жена воспользоваться возвратом налогового вычета.

Ответить
Граватар
Ольга - 24 февраля 2016 г.

Добрый день. подскажите мне пожалуйста, мы с мужем купили квартиру по договору долевого участия за 3500 000 рублей в 2013 году (квартира куплена в ипотеку), а акт приема передачи получили в 2014 году. как считать имущественный вычет? от 2000 000 руб на объект? + % по ипотеке, или от 3500 000 рублей + % по ипотеке (т.к акт получен в 2014 году?)

Ответить
Граватар
Владимир - 24 февраля 2016 г.

Ольга, добрый день. Небольшое пояснение:
Право на имущественный налоговый вычет возникает:
1. в момент получения свидетельства о праве собственности (при покупке недвижимости по договору купли-продажи);
2. в момент получения акта приема-передачи (при покупке недвижимости по договору долевого участия).

Так как право на вычет вы получили после 1 января 2014 года, то вам полагается налоговый вычет с 2 000 000, а также с выплаченных процентов.

Ответить
Граватар
Ольга - 24 февраля 2016 г.

с 2000 000 на каждого или на объект? если акт получили в 2014 году?

Ответить
Граватар
Владимир - 24 февраля 2016 г.

В вашем случае 2 000 000 с объекта.

Ответить
Граватар
Алексей - 24 февраля 2016 г.

Владимир, добрый день. Подскажите по такому вопросу: я (муж) выступаю заемщиком по ипотеке, жена выступает поручителем. Право собственности оформляем на обоих (по 1/2 доли). Стоимость жилья 4,3 млн. Сможем ли мы получить налоговый вычет каждый со своей доли (по 260 тыс) и по ипотечным процентам? Или для этого супруге нужно выступать созаемщиком?

Ответить
Граватар
Владимир - 25 февраля 2016 г.

При распределении вычета (далее по тексту НВ) между супругами, находящимися в официально зарегистрированном браке, основополагающую роль играет вид собственности, в которую оформлена приобретенная недвижимость, а также год оформления права собственности (далее п/с) на нее.

Если п/с на недвижимость было оформлено до 2014 года
Распределение НВ между супругами осуществлялось по их заявлению или в соответствии с размером доли.
Если квартира оформлена в совместную собственность до 2014 года:
Получить НВ в полном объеме каждый из супругов может, если при первоначальном вычете будет составлено заявление о распределении льготы в пропорциях 0 и 100%. Впоследствии второй супруг (отказавшийся от НВ при покупке первой квартиры) сможет заявить льготу по другой квартире.
Если недвижимость оформлена в долевую собственность до 2014 года:
Если на квартиру оформлена долевая собственность, НВ по общему правилу распределяется, согласно доли каждого супруга. Таким образом, вычет на каждого супруга не может превышать миллиона рублей.

Начиная же с 2014 года каждый из супругов при приобретении недвижимости как в общую совместную, так и долевую собственность вправе заявить НВ в размере фактически произведенных затрат на покупку. Т.е. в вашем случае это 260 000 на человека.

В отношении вопроса о том, может ли получить НВ супруга, выступающая по кредитному договору поручителем, финансовым ведомством однозначного ответа представлено не было. Что можно сделать в данном случае?
• Уточнить данный вопрос в налоговом органе по месту прописки, а именно имеет ли решающее значение для получения вычета тот факт, что супруга выступает поручителем в сделке, а не созаемщиком;
• Представить в Инспекцию вместе с пакетом документов на НВ заявление о распределении расходов на покупку квартиры (оплату первоначального взноса) между супругами
• Лучшим вариантом, исключающим возможные претензии налоговых органов, (ввиду неурегулированности данной спорной ситуации) будет произведение оплаты ипотечных процентов обоими супругами пополам

Ответить
Граватар
Наталья - 25 мая 2016 г.

Владимир, здравствуйте! У меня 3 вопроса:
1) Если родители уже получили налоговый вычет (при покупке квартиры) за своего несовершеннолетнего ребенка, сохраняется ли у него право на получение налогового вычета в будущем?
2) Вопрос, аналогичный первому, но если ребенок был совершеннолетним?
3) Является ли право на получение процентного вычета многократным? Т.е. по аналогии с жилищным, его можно получать по нескольким квартирам пока не исчерпается 3 млн?
Заранее благодарю за ответ)

Ответить
Граватар
Елена - 30 марта 2017 г.

Если купили квартиру в декабре 2016 года. При обращении сейчас выплатят сумму за 12 месяцев 2016 года, или надо год ждать и подавать в декабре 2017 года?

Ответить
Граватар
Владимир - 30 марта 2017 г.

Выплатят за весь год.

Ответить
Граватар
Светлана - 25 февраля 2016 г.

Здравствуйте, покупка квартиры стоимостью 1000000 руб. была совершена в 2011 году, налоговый вычет в сумме 130000 руб. был получен в полном размере. В 2016 году планируется покупка еще одной квартиры. Имеем ли мы право еще на один вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 25 февраля 2016 г.

Светлана, здравствуйте. Так как квартиру вы покупали до 1 января 2014 года и уже воспользовались правом на налоговый вычет, то по текущему законодательству вы уже не сможете получить вычет на приобретение еще одного объекта недвижимого имущества.

Ответить
Граватар
Александр - 25 февраля 2016 г.

Добрый день!
Мы с женой купили квартиру стоимостью 5 700 000 руб. в ипотеку в этом году, хотим воспользоваться материнским капиталом для погашения ипотеки. Получается, что при его использовании, я не могу получить возврат налога на квартиру.

Ответить
Граватар
Владимир - 26 февраля 2016 г.

Здравствуйте, Александр.
Вы имеете право воспользоваться налоговым вычетом за покупку квартиры за вычетом суммы материнского капитала, но так как в вашем случае сумма фактически понесенных расходов больше чем (стоимость квартиры минус мат. капитал), то вычетом вы можете воспользоваться в полном объеме.
Если вы с женой имеете по 1/2 доли в приобретенной недвижимости, то каждый из вас сможет получить по 260 000 рублей в качестве налогового вычета, а также вы можете оформить вычет по ипотечным процентам.
Если же собственник один, то вычет вы можете получить с максимально допустимой суммы 2 000 000, т.е. 260 000 за объект, а также вычет с ипотечных процентов.

Ответить
Граватар
Олег - 25 февраля 2016 г.

Добрый день! Просветите меня пожалуйста по такому вопросу. В 2012 году я приобрел квартиру по договору долевого участия за 4 600 000 все документы ДДУ, договор ипотечного кредитования ( жена поручитель) оформлены на меня. В 2014 году я получип акт приема передачи. В 2015 оформили СОВМЕСТНОЕ право собственности. Вопрос 1 . Имеет право моя супруга получить налоговый вычет по данному объекту ( ранее правом не пользовалась) 2. Если имеет право то с какой суммы 1 000 000 или с 2 000 000? 3. Имеет ли право с суммы уплаченных процентов ?

Ответить
Граватар
Владимир - 27 февраля 2016 г.

Олег, здравствуйте.
В 2014 году в порядок распределения и заявления вычетов (далее НВ) были внесены значительные изменения. В частности, увеличен размер НВ на каждого из супругов и уточнен порядок его распределения между ними. В вычет по ипотеке внесены правки, ограничивающие его размер, но выделяющие его при этом в самостоятельный НВ, который можно заявить отдельно от основного. В связи с этим стоит вначале определиться по каким правилам будет производиться возврат основного и дополнительно вычетов.
Так как в данной ситуации ипотека была оформлена в 2012 году, к порядку получения процентного вычета будут применяться нормы редакции НК РФ, действовавшие на 2012 год, а вот основной вычет необходимо будет заявлять по правилам, вступившим в силу уже после 2014 года.
Таким образом, проценты по ипотеке смогут быть заявлены без ограничения в три миллиона (которое начало действовать с 2014 года) обоими супругами по заявлению о распределении вычета, либо в размере 50%-50%, если такого заявления представлено не будет.
В отношении основного вычета заявление на распределение не понадобится, так как с 2014 года положения НК РФ, определяющие обязанность его представления, отменены. Вычет с 2014 года распределяется в размере фактически произведенных трат. А так как все имущество, приобретенное в браке, является общей собственностью, в том числе и деньги на которые куплена квартира и погашаются проценты по ипотеке, то вычет смогут получить оба супруга, вне зависимости от того, на кого оформлены правоустанавливающие, кредитные и платежные документы.
Размер вычета с 2014 для супругов также увеличен и равен 2 млн. руб. на каждого.
Таким образом исходя из вышеизложенного:
1. Супруга сможет заявить НВ, даже если все документы оформлены на ее супруга;
2. Размер НВ для обоих супругов составит по два миллиона на каждого, таким образом, на семью НВ будет равен четырем миллионам;
3. В отношении уплаченных % необходимо будет представить заявление на распределение ипотечного вычета между супругами.

Ответить
Граватар
Олег - 28 февраля 2016 г.

Большое Вам спасибо за разъяснение.

Ответить
Граватар
Роман - 25 февраля 2016 г.

Добрый вечер! Вопрос по мат. капиталу и ипотеке. В следующем месяце покупаю квартиру за 2 250 000 р. в ипотеку. Через 2 месяца часть долга по ипотеке погасим мат. капиталом. Какой в этом случае положен налоговый вычет? Спасибо!

Ответить
Граватар
Владимир - 25 февраля 2016 г.

Здравствуйте, Роман. В вашем случае вам положен налоговый вычет с понесенных на приобретение квартиры затрат за вычетом суммы материнского капитала. Т.е. (2 250 000 - 453 000)*0.13 = 233 610 рублей.

Ответить
Граватар
Татьяна - 26 февраля 2016 г.

Здравствуйте! прошу Вашей консультации. В 2015 году(в декабре) я продала квартиру в собственности более 3 лет по наследству(20.7.2012 день смерти наследодателя) и менее 3 лет со дня получения свидетельства о регистрации права собственности (май 2013). Прошу разъяснить как отклонить налог с продажи квартиры и имею ли я право вычета от продажи квартиры.

Ответить
Граватар
Владимир - 26 февраля 2016 г.

Здравствуйте, Татьяна. В данном случае, так как правом собственности на квартиру вы обладаете менее 3-х лет, вам все-таки придется уплатить подоходный налог с ее продажи. Однако величину налога вы имеете право снизить на 1 млн. руб. В итоге вам придется заплатить: (цена продажи - 1 000 000)*0.13

Ответить
Граватар
Дмитрий - 26 февраля 2016 г.

Здравствуйте.
В начале 2000-х была приобретена квартира. Правом на налоговый вычет при покупке той недвижимости не воспользовались. В этом году планируется покупка второй квартиры по договору долевого участия на того же собственника, который владеет и первой квартирой.
Вопрос - право на налоговый вычет при покупке новой квартиры у собственника возникает при условии, что он уже приобретал квартиру, но правом на налоговый вычет при этом не воспользовался?
Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 26 февраля 2016 г.

Здравствуйте, Дмитрий. Так как вы купили первую квартиру до 2014 года и не воспользовались своим правом на налоговый вычет, вы тем самым сохранили за собой возможность вернуть НДФЛ в будущем. Так что при покупке новой недвижимости данное право у вас сохраняется.

Ответить
Граватар
Анастасия - 26 февраля 2016 г.

Добрый день! Помогите разобраться. Квартира стоимостью 2млн.руб. в долевом строительстве была куплена в 2014г под ипотеку. В 2015г право собственности получила, как заселились. Платить ипотеку еще 13лет. Какой вычет заявлять(есть ведь еще о выплате от % ипотеки)? или стоит еще год подождать с декларацией, чтобы воспользоваться полной суммой?

Ответить
Граватар
Владимир - 27 февраля 2016 г.

Здравствуйте, Анастасия. Ждать вам не нужно. Вы можете сразу заявить налоговый вычет с 2 000 000, а также вычет с уплаченных процентов за текущий год. Т.е. вам просто нужно будет ежегодно писать заявление на возврат НДФЛ с фактически уплаченных процентов по ипотеке. Подобный пример мы подробно разбирали в статье: http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-po-procentam-po-ipoteke

Ответить
Граватар
Елена - 26 февраля 2016 г.

Здравствуйте. В 2012г. была куплена квартира за 1мил.руб.правом на налоговый вычет не воспользовалась. Могу ли я сейчас им воспользоваться ? И если в этом году приобрету недвижимость воспользоваться оставшейся часть налогового вычета?

Ответить
Граватар
Владимир - 29 февраля 2016 г.

Елена, здравствуйте. Вы можете любо воспользоваться налоговым вычетом за квартиру, приобретенную в 2012 году (он составить 130 000 руб), и после этого права на вычет у вас уже не останется. Либо получить вычет за новую и последующие квартиры, и в этом случае вы сможете получать его, пока не исчерпаете лимит в 260 000 рублей.

Ответить
Граватар
Оксана - 26 февраля 2016 г.

Здравствуйте! Мой отец работающий пенсионер приобрел квартиру в Московской обл, сам прописан в Нижегородской. При обращении в местный налоговый орган по прописке со всеми необходимыми документами сотрудник инспекции, ознакомившись с документами, сказала, что общий вычет будет в размере 90 тыс. руб, хотя стоимость квартиры составляет более 2 млн. и общий вычет должен составлять 260 тыс. руб. Может ли вычет быть меньше положенного и по какой причине? Какие документы нужно принести, чтобы вычет был в полном размере? И какие статьи закона регламентируют этот вопрос? Заранее спасибо!

Ответить
Граватар
Владимир - 29 февраля 2016 г.

Максимальный размер налогового вычета (далее НВ) при покупке жилой недвижимости составляет 2 млн. руб. В случае, если жилье приобретено за меньшую стоимость, НВ принимается в размере фактически произведенных трат. Уменьшение НВ для граждан, отвечающих условиям его получения, законодательством не предусмотрено. Любое физическое лицо, пребывающее на территории России более 183 дней и получающее доход, с которого в бюджет уплачивается подоходный налог – 13%, имеет право на НВ. Особые условия предусмотрены законом для пенсионеров. Неработающие пенсионеры могут перенести остаток НВ на три, предшествующих пенсии года, если в указанный период данный гражданин получал доход по ставке 13%. Но особых условий по уменьшению НВ для пенсионеров, как работающих так и нет, законодательством не предусмотрено.
Возможно, при указании общей суммы вычета налоговый инспектор имел ввиду максимальную сумму налога, подлежащую возврату за год, согласно справке 2-НДФЛ. Остаток по НВ должен быть перенесен на следующие года до исчерпания. Во избежание в будущем спорных ситуаций, рекомендуем обратиться к налоговому органу за разъяснения по факту уменьшения общей суммы налога к возврату.

Ответить
Граватар
Таня - 27 февраля 2016 г.

здравствуйте я купила квартиру ее стоимость 1200000 использовала займ под материнский капитал в размере 370000 а остальная сумма наличными. могу ли я получить налоговый вычет и сколько он будет составлять? я работаю официально 4 года сейчас в декрете

Ответить
Граватар
Владимир - 29 февраля 2016 г.

Татьяна, здравствуйте. Вы можете получить вычет в размере 107 900 руб: (1 200 000 - 370 000)*1,13

Ответить
Граватар
Юрий - 28 февраля 2016 г.

Добрый день!
В 2013 году покупал квартиру на стадии котлована по договору ЖСК. Есть на руках старый договор + платежка.
В конце 2014 заключил новый договор с застройщиком по ДДУ. Для оплаты договора ДДУ я писал заявление с тем, чтобы деньги, оплаченные по договору ЖСК были переведены в качестве оплаты договора ДДУ. Заявление писалось в одном экземпляре, который остался у застройщика.
В 2015 дом сдали, подписали акт приема-передачи (в котором сказано, что я все оплатил), оформил свидетельство.

Сейчас хочу получить вычет. Из документов у меня нет платежки, подтверждающую оплату по договору ДДУ. Достаточно ли будет самого ДДУ+акта приема-передачи?

Ответить
Граватар
Владимир - 28 февраля 2016 г.

Добрый день. Меня зовут Владимир. Правом на налоговый вычет я воспользовался в 2009 году по покупке квартиры за 1 000 023 руб. Приобрел вторую квартиру за 1 800 000 в декабре 2013. Документы все оформлены на меня. Акт приtмки-передачи квартиры март 2014 года. Женат. Может ли жена (без доли участия и оформления) получить НВ на эту квартиру?

Ответить
Граватар
Владимир - 6 марта 2016 г.

Здравствуйте, Владимир.
С 2014 года имущественный вычет (далее и/в) можно получить в размер фактически произведенных трат, вне зависимости от того, в какую собственность была оформлена недвижимость. Так как квартира приобретена в браке, не имеет значения на кого оформлены все бумаги и кто производил оплату. Таким образом, Ваша жена сможет заявить и/в в размере 1,8 млн. руб., а остаток в 200 тыс. руб. она сможет дозаявить по следующей недвижимости.
Необходимо отметить, что на момент заявления и/в Ваша жена должна иметь официальный доход, с которого в бюджет производиться отчисление подоходного налога. Также в пакете документов, представляемых в Инспекцию необходимо приложить заявление о распределении расходов в пропорциях 0 и 100% в пользу жены.

Ответить
Граватар
Елена - 28 февраля 2016 г.

Добрый вечер, в 2009 я ушла в декрет, в 2012 меня вынудили уволится по собственному. В 2015 продаю мою квартиру и покупаю в собственность коттедж. Квартире более 3-х лет, дом стоимостью 6,9, собственник я. До настоящего времени не работаю официально. Можно ли воспользоваться вычетом мне или мужу?

Ответить
Граватар
Владимир - 6 марта 2016 г.

Здравствуйте, Елена.
С 2014 года налоговый вычет (далее н/в) представляется согласно произведенным расходам. При этом не важно кто из супругов оплачивал покупку жилья и на кого оформлены все документы. Теперь супруги имеют право на н/в в сумме по 2 млн. руб. на каждого.
С учетом вышеизложенного если указанный дом был построен в период нахождения в браке Вы и ваш муж вправе заявить н/в в общей сумме четыре миллиона рублей, по два миллиона рублей на каждого.
Необходимо отметить, что подать документы на н/в может лишь тот супруг, который имеет доход на момент заявления вычета. Таким образом, если на данный момент Вы официально не работаете, то получить н/в сможет только Ваш муж.

Ответить
Граватар
Алексей - 7 июня 2016 г.

Добрый день.
А вот если муж уже получал вычет? значит ни кому из супругов ни чего не полагается?
спасибо.

Ответить
Граватар
Римма - 29 февраля 2016 г.

Добрый день!
Подскажите, смогу ли я вернуть 13% в этом году,если квартиру приобрела в конце 2015г.,а документы получила в январе 2016г. Могу ли я предоставить справки 2НДФЛ за 2014 и 2015г.

Ответить
Граватар
Владимир - 2 марта 2016 г.

Здравствуйте, Римма.
Право на получение имущественного налогового вычета наступает в год, следующий за годом получения права собственности на недвижимое имущество. Т.е. в вашем случае это 2017 год.

Ответить
Граватар
Александр - 29 февраля 2016 г.

Вопрос следующий:
- в 2004 году за собственные средства (без ипотеки) купил квартиру за 230 т.р. и получил имущественный вычет в размере 13% т.е. 29900.
- в 2014 году (весной) купил еще одну квартиру за 3 млн.руб. в ипотеку. Так вот, как я понимаю я должен получить вычет по след. формуле 2000000-230000=1770000 и уже от этой суммы 13%, которая равна 230100.

Ответить
Граватар
Владимир - 2 марта 2016 г.

Добрый день.
Т.к. как вы купили первую квартиру до 1 января 2014 года и уже воспользовались правом на налоговый вычет, то при приобретении второй квартиры такого права вы уже не имеете. Но вы можете получить налоговый вычет по ипотечным процентам. Подробнее читайте здесь: http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-po-procentam-po-ipoteke

Ответить
Граватар
Елена - 29 февраля 2016 г.

Здравствуйте! Объясните,пожалуйста, У меня мурманская прописка, квартиру в новостройке (поДДУ) построили в СПб ., где я должна подать на вычет 13% налога? Я пенсионер с мая 2013г,, квартиру принимаю в мае 2016г.Кто мне выдаст справку 2НДФЛ ,не выезжая в Мурманск. В налоговой не выдадут? Добросовестный налогоплательщик.

Ответить
Граватар
Владимир - 11 марта 2016 г.

Здравствуйте, Елена.
На налоговый вычет можно подавать только по месту прописки.

Ответить
Граватар
Ольга - 6 марта 2017 г.

Добрый день! Не совсем поняно. Квартира куплена в одном регионе, в моем случае, в Московской области, где я и работаю, и плачу налоги. Регистрация временная в этой же квартире. Постоянная регистрация в Хабаровском крае. Налог оседает в МО, а вычет платить мне должен Хаб.край? А если я подала бы на вычет своему работодателю. Он должен мне возвращать налог. Очень странно. Еще более странно, что в прошлом году налог вернули в Моск.области, а в этом году отказали в приеме документов.

Ответить
Граватар
Юлия - 29 февраля 2016 г.

Здравствуйте. Официально нигде не работаю, но получила доход с продажи недвижимости в 2015 году, находящейся в собственности менее 3 лет. Имею ли я право на налоговый вычет - с этой же квартиры, купленной в 15 году, уже проданной, чтобы компенсировать сумму к уплате подоходного налога за продажу квартиры?

Ответить
Граватар
Владимир - 11 марта 2016 г.

Здравствуйте, Юлия.
Т.к. вы официально не трудоустроены и соответственно не платите подоходный налог, то налоговый вычет за покупку квартиры вы оформить не можете.

Ответить
Граватар
Галина - 26 сентября 2016 г.

Доброго времени суток! подскажите, я неработающая пенсионерка,муж работает выход на пенсию планируется в декабре 2016 года, я продала квартиру в августе 2016 года (в собственности менее 3 лет), планирую купить квартиру в равных долях с дочерью имею ли я право не платить налог с продажи квартиры и перенести вычет за купленную долю квартиры на доходы мужа? И второй вопрос, будет ли вычет если покупка квартиры будет в ДУ сдача дома планируется в 2017?

Ответить
Граватар
Нина - 29 февраля 2016 г.

Добрый день! Не находясь в официальном браке мы приобрели квартиру за 2 200 000 в обще долевую собственность по 1/2. Как будет происходить возврат налога ? Каждому по 13% от 1 100 000 ? Или в общей сумме на двоих не больше 260 т.р.?
Возможен ли вариант отказа одного из собственников в пользу другого в части возврата налога? Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 6 марта 2016 г.

Здравствуйте.
Так как квартира была приобретена до брака, распределение расходов произведено быть не может, в связи с чем отказаться от вычета в пользу одного из супругов не получится. Размер вычета в данном случае составит по 1,1 млн. руб. на каждого собственника. Итого по 130 тыс. руб. на каждого. Остаток в вычете каждый из супругов сможет заявить в дальнейшем при приобретении следующей недвижимости.

Ответить
Граватар
Артем - 29 февраля 2016 г.

Здравствуйте. Просветите пожалуйста. Давно интересует вопрос, если я являюсь внутренним совместителем и работаю на двух должностях(две з/п, два оклада).
Все официально, с двумя записями в трудовой книжке, работаю не менее трех лет.
Положен ли мне налоговый вычет? Если да, то какой?
Заранее спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 6 марта 2016 г.

Здравствуйте, Артем.
Гражданин, производящий уплату в бюджет подоходного налога, имеет право на следующие виды вычетов:
• Имущественный (как при продаже, так и при покупке жилой недвижимости, з/у);
• Социальный (по возмещению трат на обучение, лечение, покупку лекарств, оплату взносов по ДМС и обязательного и добровольного пенсионного страхования, допвзносам на накопительную часть пенсии, расходам в виде пожертвований). Указанный вид вычета может быть получен за себя, своих детей, братьев и сестер, родителей и супруга (супругу).
• Стандартный (за себя и детей).

Ответить
Граватар
Александр - 29 февраля 2016 г.

Добрый день.
квартира по договору долевого участия была куплена в ипотеку в 2013 году, в 2015 (декабрь) был получен акт приема-передачи, в 2016 (февраль) было получено свидетельство.
Могу ли я подавать на вычет за 2015 год в текущем году или ждать 2017?
Большое спасибо за ответ.

Ответить
Граватар
Владимир - 2 марта 2016 г.

Здравствуйте, Александр.
В случае приобретения строящегося жилья, основанием для возникновения права на получение вычета будет являться заключения акта приема-передачи жилья.
Соответственно, если указанный документ был получен Вами в декабре 2015 года, за возмещением затрат, связанных с покупкой жилья, Вы можете обратиться в налоговую инспекцию начиная с января 2016 года.

Ответить
Граватар
Вита - 1 марта 2016 г.

Здравствуйте! Я купила квартиру в декабре 2015 года. Если я сейчас подам документы в налоговою, в течении какого времени смогут вернуть мне налог? Работаю офицально, но через работодателя не хочу оформлять. Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 2 марта 2016 г.

Если в декабре 2015 годы вы уже получили право собственности на недвижимость, то за налоговой компенсацией вы можете обратиться уже в текущем 2016 году.

Ответить
Граватар
Вита - 3 марта 2016 г.

Здравствуйте. Владимир, обратиться я могу в 2016 году. это я поняла. А в налоговой когда всё проверят и вернуть смогут всётаки в 2016 или 2017гг.???

Ответить
Граватар
Владимир - 3 марта 2016 г.

После проверки всех документов, деньги придут в течении 2-4 месяцев в текущем году.

Ответить
Граватар
Вита - 9 марта 2016 г.

Спасибо большое за ответ!

Ответить
Граватар
Майя - 1 марта 2016 г.

Здравствуйте. Квартира была приобретена в 2013 году. В 2014 году был оформлен налоговый вычет за 2013 год. Сумма возвращенного налога была меньше 13 процентов стоимости квартиры. Могу ли я оформить налоговый вычет за 2014 - 2015 годы на оставшуюся сумму?

Ответить
Граватар
Владимир - 2 марта 2016 г.

Здравствуйте, Майя. К сожалению, не можете. Для квартир, купленных до 1 января 2014 года, налоговым вычетом можно было воспользоваться только один раз, вне зависимости от суммы положенной к возврату.

Ответить
Граватар
Майя - 2 марта 2016 г.

Странно, что вчера по телефону Ваш юрист дала мне прямо противоположный ответ и предложила помочь оформить документы для возврата налога за 2015 год.

Ответить
Граватар
Владимир - 3 марта 2016 г.

Майя, извиняюсь. Не ваш вопрос прочитал.
В случае, если в 2013 году налоговый вычет (далее НВ) был получен не в полном объеме, дозаявить его остаток собственник жилья может в последующие годы до полного исчерпания.
Если стоимость жилья составляет менее двух миллионов рублей (лимита налогового вычета) разницу между фактической стоимостью недвижимости и лимитом НВ собственник может дозаявить в последствии по другой недвижимости.

Ответить
Граватар
Светлана - 1 марта 2016 г.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, можно ли получить налоговый вычет, если квартира покупалась по военной ипотеке?

Ответить
Граватар
Владимир - 6 марта 2016 г.

Здравствуйте, Светлана.
Имущественный вычет по тратам на покупку квартиры с использованием военной ипотеки гражданин сможет заявить только по тем тратам, который осуществлены непосредственно за счет своих средств. Таким образом, если квартира приобретена полностью за счет военной ипотеки вычет по ней заявить не получиться.
Однако необходимо отметить, что данная позиция является спорной и в ряде налоговых органов допускается заявление вычета по расходам на покупку квартиры за счет военной ипотеки. Вопрос возможного учета данных средств при заявлении вычета необходимо уточнить в налоговом органе по месту жительства.

Ответить
Граватар
Вита - 2 марта 2016 г.

Здравствуйте! Я купила квартиру в декабре 2015 года. Скажите пожалуйста, в течении какого времени я смогу получить 13%? В 2016 году или 2017 году?

Ответить
Граватар
Владимир - 2 марта 2016 г.

Здравствуйте, Вита.
Если в декабре 2015 годы вы получили свидетельство о праве собственности (при покупке недвижимости по договору купли-продажи) либо акт приема-передачи (при покупке недвижимости по договору долевого участия), то за получением налогового вычета вы можете обратиться уже в 2016 году.

Ответить
Граватар
Вита - 11 марта 2016 г.

Владимир здравствуйте, у меня 2 вопроса. На данный момент живу в квартире и она оформлена в собственности на меня. Хочу подать документы на налоговый вычет. Но, я её продаю! Так вот пока будут рассматривать в налоговой мои документы я могу уже продать её. Это повлияет как-то??? Могут прервать дело или всётаки выплатят? И ещё, работаю официально, после проверки документов, мне смогут выплатить всю сумму или часть налога? т.к. работаю официально с июня 2015 года и 13% с меня вычетают маленький.( до этого долгое время не официально работала). или неважно какая з/п, главное официально?

Ответить
Граватар
Лилия - 3 марта 2016 г.

Здравствуйте Владимир. Мой дядя в 2009 году воспользовался НВ от покупки дома, но не полностью. А в 2012 году купил квартиру, можно ли ему сейчас получить остатки НВ.

Ответить
Граватар
Владимир - 16 марта 2016 г.

По новому объекту недвижимости - нет.

Ответить
Граватар
Ирина - 3 марта 2016 г.

Добрый день! Разъясните, пожалуйста, ситуацию: мы с супругом в 2013 году приобрели в ипотеку квартиру за 1 200 000 рублей - он основной заемщик, я - созаемщик. В собственности у нас по 1/2 доли. Ипотеку мы еще выплачиваем. В этом году (2016) мы должны получить субсидию на погашение части ипотечного долга в размере 399 000 рублей. Это как-то учитывается? И еще один момент: с 2013 года по настоящее время я нахожусь в декретном отпуске. На какой налоговый вычет мы можем рассчитывать и есть ли смысл его распределять между супругами, в том числе и по ипотечным процентам. В будущем планируется покупка другой квартиры - сможет ли один из супругов (я, к примеру) воспользоваться НВ в будущем, отказавшись от него сейчас ( в том числе и по ипотечному проценту, или по ипотечному проценту можно неоднократно получать НВ?) И еще вопрос: если мы покупали квартиру в 2013 году, а сейчас 2016, то за какой период нам положен налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Элеонора - 3 марта 2016 г.

Продали две квартиры, обе были в собственности более двадцати лет.
Одна квартира (1/2 доли мужа и 1/2 доли инвалида 1 группы, недееспособного) была продана за 2 млн 130 тыс рублей.
Купили дом и земельный участок за 3 млн 900 тыс. руб. Доля инвалида составляет 1/3 доли и моя 2/3 доли.
Хотим получить имущественный налоговый вычет.
Муж является опекуном брата более 25 лет, получает компенсацию по уходу за инвалидом.
В трудовой книжке мужа последняя запись в 2013 году (работа по договору на время отопительного сезона). И в 2015 году работа по срочному договору на время летней и осенней путины - 3 месяца.
Отчисления в ПФ производились и пересчитывалась компенсация по уходу за инвалидом.
Имеет ли право мой муж получить имущественный налоговый вычет?
Вправе ли мы воспользоваться имущественным налоговым вычетом оба на полную стоимость дома и земельного участка 3 млн 900 тыс. руб?

Ответить
Граватар
Алексей - 4 марта 2016 г.

Здравствуйте! я купил квартиру в строящемся доме летом 2014, взяв ипотечный кредит, акт приёмки-передачи и свидетельство на право собственности получил в январе 2016, как я понял, налоговый вычет с покупки жилья я смогу получить в 2017 году, вопрос вот какой, могу ли я сейчас подать заявление в налоговую службу о возврате подоходного налога с уплаченных в период 2014-2016 процентов по ипотеке, или возврат с процентов можно получить тоже только с 2017 года? Заранее спасибо!

Ответить
Граватар
Владимир - 13 марта 2016 г.

Получить налоговый вычет (далее н/в) Вы можете двумя способами:
• По месту работы;
Подать документы на н/в можно уже сейчас. После получения документов налоговая в течение месяца даст подтверждение на н/в, которое необходимо будет сдать по месту работы и уже со следующего месяца работодатель не будет высчитывать 13% от зарплаты;
• Через налоговую
Получить всю сумму сразу за весь год (а не ежемесячно, как в случае с получением по месту работы) можно, заявив вычет через налоговый орган. В данном случае, действительно придется ожидать окончания года и сдавать документы в январе 2017 года.
К вычету по процентам от ипотеки применяются те же условия, что и к основному. Сейчас Вы можете подать документы на вычет по месту работы, указав в декларации, помимо основного вычета, дополнительный – по процентам. Но данный способ (одновременного заявления основного и процентного) удобен лишь тогда, когда з/п за год позволяет получить оба вычета одновременно. Заявить только вычет по процентам за 2014-2015 гг. и получить его полностью в 2016 году не получится, так как момент возникновения права для получения данного вычета – дата заключения акта приема-передачи. Так как указанный документ был получен в январе 2016 года, возместить всю сумму расходов (не ежемесячно, а одной суммой) по основному вычету и процентному можно будет только начиная с 2017 года.

Ответить
Граватар
Александр - 5 марта 2016 г.

Здравствуйте! Если в марте 2016 купил квартиру, то налоговый вычет я получу только с налогов уплаченных после покупки квартиры, т.е. с марта или за весь 2016 год начиная с января?

Ответить
Граватар
Владимир - 6 марта 2016 г.

Добрый день.
За весь 2016 год, начиная с января.

Ответить
Граватар
Андрей - 27 января 2017 г.

Здравствуйте. Подскажите такой нюанс, пожалуйста. Работаю по трудовой с отчислением налогов на протяжении последних 7 лет. В 2016 году приобрел недвижимость (квартиру). За какой период я могу подать документы на вычет? Только за 2016 год или три последних года? Спасибо

Ответить
Граватар
Константин - 7 марта 2016 г.

Добрый день!
В 2013г. был подписан договор долевого участия на квартиру стоимостью 3500000р. (с привлечением заемных средств), в Росреестре договор регистрировался 8 месяцев и фактически оплата за него была произведена в 2014 году. В 2015 году мною был получен акт приема-передачи построенного объекта и оформлена собственность!
Оформить налоговый вычет в 260000р.+ % по ипотеке я могу только на 2015г и последующие годы или с 2015г. и за предшествующие 2014-2013гг. можно тоже?

Ответить
Граватар
Владимир - 11 марта 2016 г.

Здравствуйте.
За 2015 и последующие годы.

Ответить
Граватар
Алсу - 8 марта 2016 г.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста. В 2011 году приобрел квартиру в ипотеку. Вернул вычет только за покупку квартиры, без процентов. В 2012 году приобрел другую квартиру, и тоже в ипотеку. Могу ли я заявить в 2016 году вычет по процентам по второй квартире? Заранее спасибо за ответ

Ответить
Граватар
Владимир - 8 марта 2016 г.

Да, можете.

Ответить
Граватар
Евгений - 8 марта 2016 г.

Купил квартиру, хочу получить 13%. Деньги на покупку брал в долг, какую то часть дали родители, официально не работающие. Возникнут проблемы при получении 13%?

Ответить
Граватар
Владимир - 9 марта 2016 г.

Здравствуйте, Евгений.
Налоговый вычет за покупку квартиры вы можете получить только со своей официальной з/п, с которой в течение предыдущего календарного года (по отношению к году обращения за вычетом) платился подоходный 13-процентный налог.

Ответить
Граватар
алексей - 8 марта 2016 г.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста.В январе 2016года я принял квартиру по акту приема -передачи согласно договора паевого взноса. имею ли я право на основании его получить налоговый вычет и с какого периода если я являюсь пенсионером мо рф.

Ответить
Граватар
Владимир - 13 марта 2016 г.

Получить налоговый вычет (далее н/в) по договору паенакомпления можно тогда, когда подписан акт приема-передачи квартиры и полностью оплачен паевой взнос. Если оба этих условия соблюдены, н/в можно заявить:
• Сейчас, если подать документы и заявление на получение н/в по месту работы. Через месяц после получения Инспекцией документов будет вынесено решение о подтверждении права на вычет, которое необходимо будет сдать работодателю. Ежемесячно из з/п не будет вычитаться 13%.
• С 2017 года, если н/в необходимо получить полной суммой за весь год. В таком случае возврат производится непосредственно налоговым органом в течение 4 месяцев с даты сдачи документов.
В отношении предоставления н/в неработающему пенсионеру необходимо отметить следующее. Если на момент подписания акта приема-передачи пенсионер находился на пенсии, он может перенести н/в на три года, предшествующие покупке квартиры, но только если имел доход, облагаемый НДФЛ в эти годы.
На работающего пенсионера ограничения по получению н/в не распространяются.

Ответить
Граватар
Сафия - 9 марта 2016 г.

Добрый день.
Могу ли я получить налоговый вычет , если на момент покупки квартиры не работала официально (пенсионерка). Но работаю сейчас официально.

Ответить
Граватар
Владимир - 11 марта 2016 г.

Да, можете.

Ответить
Граватар
Сафия - 11 марта 2016 г.

Большое спасибо за информацию

Ответить
Граватар
Эльвира - 9 марта 2016 г.

Здравствуйте!Подскажите пожалуйста, если квартира куплена в одном регионе,а прописка в другом, декларацию для возврата налогового можно сдать по месту приобретения квартиры, или только по месту прописки?

Ответить
Граватар
Владимир - 10 марта 2016 г.

Здравствуйте, Эльвира.
Вычет по тратам на приобретение жилья, как и иные налоговые вычеты, можно заявить только по месту регистрации (прописки) заявителя льготы. Об этом прямо говорит финансовое ведомство в одном из своих писем.

Ответить
Граватар
Наталия - 9 марта 2016 г.

Добрый день! Проконсультируйте, пожалуйста, по вопросу. Я приобретала квартиру по ДДУ в октябре 2013 г. Оплачивала несколькими платежами с октября 2013 по февраль 2014, акт передачи квартиры подписан в январе 2015, а свидетельство о праве собственности в марте 2015. Вопрос: за сколько лет я имею право получить вычет в 2016 г? За 3 (13, 14, 15), за 2 (14, 15) или только за 1 (15) с учетом того, что все три года платила НДФЛ? Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 10 марта 2016 г.

Здравствуйте.
Так как акт приема-передачи был оформлен в январе 2015 года, налоговый вычет может быть заявлен только за 2015 год, вне зависимости от того, в течение какого срока производилась уплата подоходного налога.
Необходимо отметить, что остаток по вычету в случае неполного возмещения будет перенесен на последующие года по полного исчерпания.

Ответить
Граватар
Екатерина - 9 марта 2016 г.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста,
В течении 20 лет в собственности находилась квартира, правом на налоговый вычет не пользовались, в 2016 году эта жилплощадь была продана и приобретена новая по договору купли-продажи, документы на право собственности новой квартиры я получу только в 2016 году. Значит ли это, что и налоговый вычет я смогу получить не раньше чем в 2017 году?
Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 11 марта 2016 г.

Да, все верно.

Ответить
Граватар
Александр - 9 марта 2016 г.

Подскажите пожалуйста по такому вопросу: Я (муж) купил квартиру по ДДУ в 2013 году сам официально не работаю т.е. налоги не плачу. Свидетельство о регистрации права было на меня одного. Продал квартиру в 2015 году. Может ли оформить налоговый вычет моя жена?

Ответить
Граватар
Владимир - 13 марта 2016 г.

Из вопроса не совсем понятно, о каком вычете идет речь: с покупки квартиры или с ее продажи.
Вычет при покупке недвижимости:
Так как акт приема-передачи был подписан в 2013 году, н/в будет предоставляться в соответствии с нормами права, действовавшими в данный период. До 2014 года важное значение для получения н/в имел вид собственности в которую оформлялась недвижимость.
Если квартира была куплена в общую собственность и на доли разделена не была, то супруга может подать документы на получение н/в в полном объеме. В таком случае к пакету документов необходимо приложить заявление о распределении н/в в пропорции 0 % (муж) и 100% жена.
В случае если квартира была оформлена в долевую собственность мужа (100% долей) или пополам с супругой, то вычет супруга сможет получить только в размере своей доли. Например, если доля равна 50%, н/в она сможет заявить в сумме 1 млн. руб. и на руки получит 130 000 руб. Муж свою долю вычета сможет получить только тогда, когда в отчетном периоде у него будет доход.
Необходимо отметить, что так как квартира была в собственности менее 3-х лет, с полученного от продажи дохода, нужно уплатить 13% в бюджет. При расчете суммы налога к уплате владелец квартиры может воспользоваться вычетом в размере произведенных расходов на покупку квартиры (если сохранились подтверждающие документы) или в сумме один миллион рублей, если документы не сохранились.

Ответить
Граватар
Александр - 14 марта 2016 г.

Спасибо за ответ. Хотел уточнить ДДУ был заключен в 12.2012 году , а собственность получена в 04.2014 году. Продажа была в 04.2015 году по такой же цене как в ДДУ от 12.2012 года, то есть прибыль с продажи была 0%. Вопрос : 1) Должен ли я что то налоговой? 2) Какой и за какой период налоговый вычет с покупки квартиры может получить моя жена?
Напомню что я неработающий, квартиру купили будучи в браке, собственность на меня одного.

Ответить
Граватар
Елена - 9 марта 2016 г.

Добрый день.
Проконсультируйте, пожалуйста. Я покупала квартиру в 2006г. Налоговый вычет получала с 1000000руб. (130000руб). В конце 2014г. купили еще квартиру по 1/2 доли с мужем за 2600000руб. Частично погасили ипотеку мат.капиталом. Муж до этого воспользовался выплатой налога. Скажите, могу ли я подать еще документы на налоговый вычет с 1000000руб.??? Сейчас же с 2000000 руб. налоговый вычет???.

Ответить
Граватар
петр - 10 марта 2016 г.

Здравствуйте! В 2008 году купил за свой счет дом за 1400000 руб., официально в браке до н.в., собственность на двоих, налоговый вычет я получил на себя, жена не стала получать. Имеет ли право она получить сейчас, жена работает ифициально?
Второй вопрос, С 2013 году я на пенсии (бывший военнослужащий), не работаю, жена работает. Пенсию получаю достойную, в ноябре 2015 года на себя взял ипотеку 1200000руб., доложив свои 200000руб купил квартиру за 1400000руб. Свидетельство на право собственности на двоих с женой. Какие вычеты можем получить и в каких размерах?

Ответить
Граватар
марина - 10 марта 2016 г.

здравствуйте. Приобрели квартиру в новом доме, муж не работающий пенсионер. А я работаю как ИП небольшое на ЕНВД. Это у нас 2 совместная квартира. Кто у нас имеет право на налоговый возврат. Первая квартира была приобретена 2010 г и оформлена на меня. На тот момент я официально не работала. Спасибо Вам.

Ответить
Граватар
Владимир - 15 марта 2016 г.

Право на вычет (н/в) при покупке жилья имеют только граждане, получающие доход, облагаемый подоходным налогом по ставке 13 %. Предприниматели на спецрежимах, в том числе на ЕНВД, получить н/в не могут.
Однако, если ИП совмещает два режима налогообложения: общий и вмененный и ведет раздельный учет доходов и расходов он может получить н/в по тем доходам, которые получены им от деятельности на ОСН.
Для неработающих пенсионеров НК РФ предусмотрена возможность переноса остатка н/в на три, предшествующих пенсии, года при условии, что в эти года пенсионер получал доход.

Ответить
Граватар
Ксения - 10 марта 2016 г.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста:
1. Свидетельство о праве собственности получено 01.03.2016. Даже если заявление в налоговую мною будет подано до 01.04.2016, вычет я смогу получить только в 2017 году? Нет смысла торопиться? Или я не имею права вообще подать документы до 2017 года?
2. Копии прилагаемых документов необходимо заверить у нотариуса?
3. По договору займа я не могу вернуть проценты?

Ответить
Граватар
Владимир - 16 марта 2016 г.

Документы на вычет (н/в) могут быть поданы сразу после получения бумаг, подтверждающих факт обладания жильем.
В таком случае, н/в будет предоставлен по месту работы и налог будет возвращаться частями каждый месяц (из з/п не будет высчитываться НДФЛ). В том случае, если возврат необходимо осуществить единой суммой за весь год, то документы на н/в можно будет подать лишь со следующего года. Таким образом сейчас Вы можете заявить н/в с предоставлением его по месту работу.
По договору займа можно будет отдельно заявить н/в в сумме 3 млн. руб., если кредитный договор заключен после 2014 года и в полной сумме переплаты по %, если до 2014 года. Обязательным условием получения ипотечного кредита является целевое назначение займа на приобретение жилья, а именно если он является жилищным, а не потребительским, например.

Ответить
Граватар
Татьяна - 11 марта 2016 г.

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, купив квартиру у бывшей жены через 14 лет после развода, можно ли рассчитывать на налоговый вычет? Не является ли бывшая жена взаимозависимым родственником? Нужно ли предоставлять свидетельство о расторжении брака в налоговую вместе с другими документами?

Ответить
Граватар
Юлия - 11 марта 2016 г.

Добрый вечер.
Покупали квартиру по ДДУ. В 2013 году получили свидетельство о собственности на квартиру. Я единственный собственник. Муж писал заявление об отказе в мою пользу. Налоговый вычет ни он, ни я не заявляли. У меня зарплата маленькая. Может ли муж оформить налоговый вычет? И, если да, то в какой сумме?
Спасибо!

Ответить
Граватар
Оксана - 11 марта 2016 г.

Здравствуйте скажите пожалуйста в 2012 году купила комнату за 700000 поучила налоговый вычет в 2013 году. в 2014 году приобрела вторую квартиру за 1800000 имею ли я право на налоговый вычет с этой сумму. спасибо

Ответить
Граватар
Владимир - 16 марта 2016 г.

Добрый день. Т.к. квартиру вы купили до 1 января 2014 года и уже получили за нее налоговый вычет (н/в), то за покупку новой квартиры правом на н/в вы воспользоваться уже не сможете.

Ответить
Граватар
Зубайля - 12 марта 2016 г.

В 2010 году получила налоговые вычеты на 1.200.000руб.т.е.не на 2 млн руб.Могу ли я на остаток получить вычеты .если покупаю квартиру в 2016г

Ответить
Граватар
Владимир - 14 марта 2016 г.

Многократность заявления налогового вычета (далее н/в) была установлена положениями НК РФ, вступившими в силу с 1 января 2014г. Для жилья, приобретенного до 2014 года действует ограничение по объекту недвижимости. Поэтому, если в 2010 году н/в был заявлен по одной квартире, по второй в 2016 году его заявить будет уже нельзя. Остаток в данном случае сгорает. Это ограничение не распространяется только на ту недвижимость, что была куплена после января 2014 года.

Ответить
Граватар
Елена - 12 марта 2016 г.

Добрый день! В 2008 году муж купил квартиру, воспользовался налоговым вычетом. В 2014 году был куплен дом в общую долевую собственность совместно с несовершеннолетними детьми с использованием средств материнского капитала за 1600000. С какой суммы я могу получить налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Евгений - 12 марта 2016 г.

Я купил квартиру по договору долевого участия в 2015 году за 2538270 рублей из них 600000 рублей в ипотеку (жена - созаемщик). Ипотеку погасили в 2015 году. Свидетельство о праве собственности на меня одного получил в 2015 году. Я пенсионер, но работал до 31 января 2016 года. Могу ли я получить налоговый вычет и сколько, а, если только часть, то остальное - моя жена, т.к. она работает.

Ответить
Граватар
Наталья - 13 марта 2016 г.

Могу ли я подать документы на получение налогового вычета за покупку квартиры, не имея постоянной регистрации. Ранее я подавала в Пермском крае имея постоянную регистрацию, сейчас переехала в Санкт-Петербург с постоянного места регистрации выписана и имею только справку о временной регистрации, могу ли я подать документы здесь в Санкт-Петербурге с такой регистрацией?

Ответить
Граватар
Елена - 13 марта 2016 г.

Здравствуйте! Я купила квартиру в 2011 году за 5 млн. руб., заявление на налоговый вычет не подавала, трудоустроена. Могу ли я сейчас воспользоваться налоговым вычетом, какая это будет сумма: 130 или 260 тыс. руб.?

Ответить
Граватар
Владимир - 16 марта 2016 г.

Срока давности по заявлению налогового вычета (н/в) нет. Поэтому получить его можно в любое время. Однако само возмещение средств можно сделать лишь за три, предшествующих подаче документов на вычет, года. Таким образом, подав сейчас документы на н/в за квартиру, купленную в 2011 году, Вы сможете получить возмещение за 2015, 2014, 2013 года. Неизрасходованный остаток по н/в перейдет на последующие года: 2016, 2017 и т.д. по полного исчерпания.
Сумма н/в (в соответствии с нормами НК РФ, действующими на дату покупки квартиры) составит 2 млн. руб., таким образом, максимальная сумма средств, возвращённых на руки будет равна 260 тыс. руб.

Ответить
Граватар
Марина - 14 марта 2016 г.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста:
1. Имеет ли значение для получения имущественного вычета при приобретении квартиры по ДДУ (оформлен на жену): на кого из супругов, состоящих в зарегистрированном браке, будет оформлено право собственности в дальнейшем? Т.е., при оформлении на жену, имеет ли супруг право на указанный вычет?
2. При получении акта приёма-передачи в 2016 году, возможность обратиться за вычетом возникает в 2017 году. За какой период можно получить вычет? Только за 2016 и последующие годы, пока не будет выбрана полагающаяся сумма? Или всё-таки за 3 года, предшествующих обращению (2014, 2015, 2016)?
Спасибо!

Ответить
Граватар
людмила - 14 марта 2016 г.

Добрый вечер. Мы с мужем в 2009 году купили квартиру . Имеем ли мы право в этом году получить имущественный вычет, так как раньше мы не получали? я знаю , что раньше только в течении трех лет мы могли воспользоваться своим правом , но произошли изменения в законодательстве. в 2010 году мы подавали, но нам отказали в приёме декларации, ссылаясь на очень маленькую зарплату в устной форме. спасибо

Ответить
Граватар
Владимир - 15 марта 2016 г.

Здравствуйте, Людмила. Да, вы можете получить налоговый вычет в этом году.

Ответить
Граватар
людмила - 15 марта 2016 г.

Спасибо, подскажите пожалуйста, тогда имеем ли мы право подать декларацию за 2013-2015 год или нам опять подавать за 2009-2011 год?

Ответить
Граватар
Владимир - 16 марта 2016 г.

Можете подавать за 2013-2015

Ответить
Граватар
Татьяна - 15 марта 2016 г.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, приобрела квартиру в 2013 году в строящемся доме за 4,5 млн руб, и ушла в декрет, до этого 3 года работала. В 2015 дом сдали и мне хотелось бы получить налоговый вычет с покупки. На работу выйду только в конце 2016 года. Мне можно подавать док-ты на вычет или ждать выхода на работу. Как вообще поступить..? Спасибо!

Ответить
Граватар
Людмила Владимировна - 15 марта 2016 г.

Добрый день.
муж в 2013 году использовал свое право на н/в. в 2015 году мы купили квартиру по 1/3 на меня, мужа, несовершеннолетнего сына. на каждую долю свое свидетельство. стоимость квартиры 1 млн.руб. как правильно рассчитать н/в? могу ли я получить за ребенка? может ли муж отказаться в мою пользу?

Ответить
Граватар
Борис - 15 марта 2016 г.

Здравствуйте! Как госслужащий получил субсидию в размере 2 млн.руб. Планирую купить квартиру в этом году за 4 млн.руб., взяв оставшиеся 2 млн. в ипотеку по госпрограмме субсидирования. Жена в декрете, первый ребенок, но планируем второго! Соотв-но думаем оплатить часть ипотеки мат.капиталом. На какой общий размер вычета можно будет рассчитывать при условии что жена в декрете, гос.субсидия 2 млн. и мат.капитал 453 т.руб., и как лучше оформить собственность, только на себя или пополам с женой? Так же заявление на ипотечный вычет подается после оплаты всей ипотеки или же можно как то покрывать проценты вычетом ежемесячно в процессе? И еще при оформлении собственности на ребенка возможен ли вычет родителям? Спасибо!

Ответить
Граватар
марина - 16 марта 2016 г.

Добрый день !!!! в 2013 году приобрела квартиру ..... могу ли сейчас получить налоговый вычет ????????? купила за 1 100 000 сколько мне положено по закону ?

Ответить
Граватар
Владимир - 18 марта 2016 г.

Да, вы можете сейчас написать заявление на налоговый вычет. Вернуть сможете 13% от 1 100 000, т.е. 143 000 рублей.

Ответить
Граватар
Наталия - 17 марта 2016 г.

Здравствуйте!!! Помогите,пожалуйста,разобраться: купила квартиру в строящемся доме в декабре 2014года. Летом 2016 года буду получать сертификат собственника,сейчас только договор долевого участия,так как дом ещё не сдан. Квартира-студия малой площади,хочу продать и потом купить полноценную однокомнатную квартиру большей площади. Подскажите, пожалуйста: 1) могу ли я продать квартиру,которая ещё не в собственности,без уплаты подоходного налога??? 2) если при продаже, и впоследствии при покупке квартиры в этом же году я воспользуюсь двумя вычетами, насколько я поняла,вернуть НДФЛ уже не возможно так как я его уже использовала в виде вычета при покупке и продаже?? Так? Заранее спасибо.

Ответить
Граватар
Николай - 18 марта 2016 г.

Добрый день. Мы с женой (в официальном браке) в январе 2016 г. приобрели квартиру стоимостью 2,5 млн. руб. Право собственности закреплено за женой. Можно ли мне и жене в 2017 г. воспользоваться правом н/в и в каком размере?

Ответить
Граватар
Владимир - 21 марта 2016 г.

Можно.
Если квартира приобретена в законном браке не важно на кого зарегистрировано п/с и кто непосредственно оплачивал покупку.
Размер льготы составляет по 2 000 000 руб. на каждого из супругов. Таким образом, общая сумма н/в на семью будет равна 4 000 000 руб.

Ответить
Граватар
Валерий - 11 июня 2016 г.

Добрый день, прочитал все вопросы и ответы но свою ситуацию не нашел.

Девушка купила квартиру в 2015, квартира оформлена на нее, сейчас она выплачивает ипотеку.
Позже она меня прописала в квартиру но мы все так же официально не в браке. Она официально не работает, в то же время у меня официальная работа и зарплата. Есть ли для меня какой то способ получить вычет не вступая в офф. брак? (Например девушка может включить меня в свидетельство о собственности, или другой способ? )

Из ответов я понял что если квартира покупалась в браке то с НВ проблем не возникает.
А если например мы вступим в офф. брак (уже после покупки квартиры) смогу ли я претендовать на НВ?

Ответить
Граватар
Владимир - 14 июня 2016 г.

В данном случае получить вычет Вы никак не сможете. Возместить затраты по покупке квартиры может только то лицо, которое понесло расходы. В случае если квартира приобретается в законном браке, вычет предоставляется обоим супругам в связи с тем, что имущество, в том числе и деньги, нажитое в браке считается совместным и соответственно, даже если жена понесла все затраты и все документы оформлены на нее, муж сможет получить вычет, так как деньги признаются совместной собственность обоих супругов. Если квартира была куплена до брака, то получить вычет по ней может только тот, кто понес расходы по ее приобретению, вне зависимости от того, кто указан собственником жилья.

Ответить
Граватар
Ирина - 18 марта 2016 г.

Здравствуйте! В 2016 году приобрела квартиру стоимостью 2 500 000. В компании работаю официально 4 года, но на данный момент нахожусь в декретном отпуске по уходу за ребенком. Могу ли я вернуть налоговые вычеты?

Ответить
Граватар
Владимир - 21 марта 2016 г.

Здравствуйте, Ирина.
В случае если Вы, находясь в декрете, никаких иных доходов, кроме пособия по уходу за ребенком, не получаете, вычет Вы сможете заявить только тогда, когда в отчетном периоде появится налогооблагаемый доход.
Связано это с тем, что право на вычет возникает только тогда, когда происходит уплата НДФЛ в бюджет. Пособия по уходу за ребенком подоходным налогом не облагаются, в связи, с чем уплата НДФЛ в бюджет отсутствует и возмещать фактически нечего.
Однако, если помимо пособия присутствует иной доход (доход супруга, прибыль от сдачи квартиры в аренду и т.п.) заявлению вычета ничто не препятствует.

Ответить
Граватар
Михаил - 19 марта 2016 г.

Здравствуйте!!! Жена купила квартиру в марте 2016г. за 1млн.570т.р. 450 тыс взяли в ипотеку, чтобы через 2 месяца погасить ее материнским капиталом. Квартира делится на 4 доли- мы и двое несовершеннолетних ребенка. Подавать декларацию решили вдвоем, чтобы быстрее выплатили. Если я правильно понимаю, то вычеты за квартиру нам поделят от 1млн 120тыс на двоих. То есть у нас остается на будущее по 1млн 440 тыс. (2млн -560тыс.) на каждого? Проценты по ипотеке за 2 месяца составят 12тыс.(если на них не подавать то останется по3 млн?). И ещё: подаем на вычеты с апреля 2016г. Налоги нам будут вычитать только с этого года или 2015 год тоже можно захватить? Когда и какую сумму нам ждать? Заранее спасибо.

Ответить
Граватар
ЛЮБОВЬ - 20 марта 2016 г.

В 1999г использовала налоговый вычет за покупку квартиры Купила в 2016г квартиру имею ли я право на возврат налога?

Ответить
Граватар
Владимир - 21 марта 2016 г.

Нет. Так как для объектов недвижимости, купленных до 2014 года правом на НВ можно воспользоваться только один раз.

Ответить
Граватар
Юлия - 17 мая 2016 г.

Если вы использовали весь вычет за квартиру, купленную в 1999 году, в 1999 году или 2000 году, то воспользоваться еще раз налоговым вычетом можно.
Вам был предоставлен в 1999 году налоговый вычет по подоходному налогу с физических лиц в порядке и размере, предусмотренных подпунктом "в" пункта 6 статьи 3 Закона Российской Федерации от 07.12.1991 N 1998-1 "О подоходном налоге с физических лиц" (далее - Закон N 1998-1).
С 1 января 2001 г. предоставление физическим лицам имущественного налогового вычета в связи с приобретением жилья осуществляется в соответствии с положениями гл. 23 "Налог на доходы физических лиц" Кодекса.
Почитайте письмо ПИСЬМО
от 4 марта 2015 г. N 03-04-05/11195

Ответить
Граватар
Андрей - 22 марта 2016 г.

Добрый день! Собираюсь подать декларацию 3-НДФЛ по двум типам дохода за 2015 год. 1. Продажа ценных бумаг. 2.со стоимости выигрышей, выплачиваемых организаторами тотализаторов. Вопрос: Могу ли я получить налоговый вычет с покупки квартир и по какому виду деятельности? 1.Долевое строительство купил апрель 2015года сдача квартиры 2016год 1200тыс. руб. 2. Квартира на двоих с женой + мат капитал(450тыс.руб)цена 1400тыс. руб. купил янв. 2015 сдача квартиры 2017 год. Налоговым вычетом ни я, ни жена не пользовались.

Ответить
Граватар
Светлана - 22 марта 2016 г.

2012 купила квартиру получала возврат в 2013 и в 2014 г,сегодня позвонили с налоговой и сказали что я должна вернуть деньги т.к 2003 уже получала возврат два раза 7 тыс рублей за другую квартиру,хотя тогда я не весь налог получила.Что мне делать,и почему налоговая сразу мне не отказали?

Ответить
Граватар
Владимир - 24 марта 2016 г.

Должны были сразу отказать. Закажите обратный звонок (форма в нижнем правом углу экрана), наш юрист проконсультирует вас по данному вопросу.

Ответить
Граватар
Вера - 22 марта 2016 г.

Владимир, добрый вечер.
Скажите, в сентябре 2015 г я получила передаточный акт к "Договору участия в долевом строительстве от октября 2013 года". В феврале 2016 г получила свидетельство права собственности. Когда я могу получить налоговый вычет? И могу ли я получить его сдав только одну декларацию?
Спасибо

Ответить
Граватар
Владимир - 24 марта 2016 г.

Налоговый вычет вы можете получить в 2017 году. Сдавать нужно полный комплект документов.

Ответить
Граватар
Вера - 22 марта 2016 г.

Владимир, добрый вечер еще раз.
Хочу уточнить еще такой вопрос. Мы с мужем в законном браке, право собственности оформлено на меня. Может ли муж получить налогов вычет и в каком размере, если стоимость квартиры 6 млн руб?
Ранее я писала, что получила передаточный акт к Договору участия в долевом строительстве в сентябре 2015г, а свидетельство права получила в 2016 г и мой вопрос заключался в том, что, когда я могу получить нал вычет, в каком размере и могу ли его получить, сдав только одну декларацию??
Спасибо

Ответить
Граватар
Владимир - 24 марта 2016 г.

И вы и ваш муж можете заявить налоговый вычет с 2 млн. каждый, т.е. по 260 000 рублей на человека.

Ответить
Граватар
Надежда - 22 марта 2016 г.

Добрый день! Подскажите пожалуйста, приобретала квартиру в ипотеку за 1 млн 800 тыс....800 собственных средств, а миллион в кредит. Имею ли я право по недостающей сумме при покупке другого жилья также обратиться за вычетом? Квартира куплена в 2011 году, за налоговым вычетом в отношении 1 миллиона обращалась

Ответить
Граватар
Владимир - 24 марта 2016 г.

Для квартир, купленных до 2014 года, правом на НВ можно воспользоваться только один раз. Т.е. за покупку еще одной квартиры, НВ получить вы уже не можете.

Ответить
Граватар
Александр - 22 марта 2016 г.

В список необходимых для получения имущественного налогового вычета документов входят Копии документов подтверждающих оплату приобретенной недвижимости (чеки, выписки о банковских переводах, платежки и т.д.). Подскажите, расписка продавца о получении от покупателя денежных средств за проданную квартиру в полном объеме является таким документом?

Ответить
Граватар
Владимир - 29 марта 2016 г.

Является

Ответить
Граватар
ЭЛЬВИРА - 23 марта 2016 г.

Здравствуйте.В июле 2014г. был заключен договор долевого участия(ДДУ) и оформлена ипотека(муж-созаемщик,жена-поручитель) на 1500 000руб.Певоначальный взнос был внесен наличными в размере 280т.руб. С августа 2014г. начали платить ипотеку.В январе 2015г. подписали акт приема-передачи квартиры и в марте оформили св-во о регистрации в собственность на имя мужа с обременением по ипотеке.Теперь вопросы:
1) за какой год можно претендовать на НВ?
2) если начиная с 2014г.,то может ли жена получить НВ пока только за 2014г.,т.к. с января 2015г. находится в декретном отпуске,а на остальной НВ подать после выхода на работу?
3)общая сумма по ипотеке у нас составит более 3 млн.руб,в таком случае на какую сумму НВ мы можем претендовать?
4)в 2014г мы заплатили 280т.р+73т.р по ипотеке=353т.р. какую сумму мы сможем получить? 45890руб на двоих или же каждый из супругов?

Ответить
Граватар
Юлия - 23 марта 2016 г.

Здравствуйте. Купили квартиру в долевую собственность с мужем (50% на 50%) за 1 млн 810 тыс в 2015 году, 810 тыс собственных средств и 1 млн взяли в ипотеку. Сегодня подали документы на имущественный вычет за 2015 год. в налоговой объяснили,что в течение 3х месяцев должны вернуть сумму уплаченных налогов за 2015 год. Поясню,что в заявлении о распределении налогов весь вычет (100%) оформили на супруга. Вопрос: когда можно брать уведомление из налоговой для работодателя на право вычета, чтобы заработная плата была без вычета подоходного налога? С момента получения вычета за 2015 год?

Ответить
Граватар
Владимир - 23 марта 2016 г.

Добрый день. Хотел бы задать вопрос по налоговому вычету.
В ноябре 2014 года была совершена покупка двух квартир в строящемся доме. Общая стоимость двух квартир 7,775 тыс. Из них 5,275 тыс. было оформлено в ипотеку.
В апреле 2015 была частично погашена ипотека на сумму 3,677 тыс.
Поскольку в настоящий момент квартиры еще не построены, из документов ДДУ, ДУ + акты передачи (оформлялось по 214-ФЗ). На текущий момент ипотека еще не выплачена.
Могу ли я подать документы на налоговый вычет в данный момент?
С какой суммы рассчитывать налоговый вычет?
За какие годы (2015, 2016) можно считать налоговые вычеты?
Заранее благодарен за консультацию.

Ответить
Граватар
Елена - 27 марта 2016 г.

Здравствуйте, Владимир!
Я пенсионерка, оформила пенсию с июня 2014 года, так как мне исполнилось 55 лет. До 2014 года проживала и работала на территории другого государства, соответственно никаких отчислений с моего дохода в РФ не было. Однако, весь 2014 год и половину 2015 года я работала официально на территории РФ и работодателем делались отчисления 13% с заработной платы.
Купила квартиру в строящемся доме. Передаточный акт и Свидетельство о праве собственности я получила в 2015 году.
Вопрос-1: Могу ли я подать документы на налоговый вычет сразу за два года 2014 и 2015 год, учитывая то, что с середины 2015 года, я не работаю?
Вопрос-2: Каким образом, я могу взять справку 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, если организация данного работодателя уже закрыта?

Заранее благодарю за ответ.

Ответить
Граватар
Дарья - 27 марта 2016 г.

Добрый день!
купили квартиру с мужем в ипотеку в 2016 году,я основной заемщик,муж поручитель. Стоимость квартиры 2.100.000. Скажите могу я получить вычет полностью с 2.000.000 одна без участия мужа?а мужу оставить это право - для покупки другой квартиры или нет? свидетельство на двоих

Ответить
Граватар
Владимир - 30 марта 2016 г.

Да, можете

Ответить
Граватар
Дарья - 1 апреля 2016 г.

нужно что то дополнительно от меня или мужа? или как обычный пакет документов на декларацию

Ответить
Граватар
Владимир - 2 апреля 2016 г.

Стандартный пакет документов для получения НВ

Ответить
Граватар
Дмитрий - 27 марта 2016 г.

Здравствуйте! Получаю акт приема-передачи квартиры в строящемся доме в июне и подаю заявление на налоговый вычет по месту работы. С июля 2016г и далее в 2017 и т.д налоговый вычет производит работодатель. Вопрос: Могу ли я в январе 2017 года обратиться в налоговую службу на получение налогового вычета за период с января по июнь 2016 по основной стоимости квартиры или процентов по ипотеке? Спасибо!

Ответить
Граватар
Владимир - 30 марта 2016 г.

Остаток вычета Вы можете заявить по окончании года, обратившись с заявлением в налоговую инспекцию.

Ответить
Граватар
Игорь - 27 марта 2016 г.

Здравствуйте , я купил квартиру в 2014 году по договору ДДУ на момент покупки я был не женат через месяц поженились но в собственность я ещё не вступил ! Может ли моя супруга расчитывать на НВ вместо меня ? так как я официально не работаю ! Только сейчас собираюсь подать документы на собственность !

Ответить
Граватар
Владимир - 30 марта 2016 г.

Налоговый вычет может быть предоставлен лишь тому лицу, кто произвел расходы по покупке квартиры и кто является ее собственником. В случае если квартира приобретается в браке (и оплачивается соответственно тоже) расходы на ее покупку могут быть возмещены обоим супругам, вне зависимости от того, кто из них фактически оплачивал жилье, так как все нажитое в браке, в том числе деньги, является общим имуществом. Но если квартира была приобретена до брака (вне зависимости от того, на кого потом она будет оформлена) вычет за расходы при ее покупке сможет получить лишь то лицо, которое непосредственно ее приобретало (несло расходы).
Так как квартира была фактически приобретена до вступления в брак и все расходы по ее покупке были понесены Вами до брака (из личных, а не «брачных» средств) вычет будет предоставлен только Вам.
Однако, для уточнения данного вопроса, рекомендуем обратиться в налоговую инспекцию по месту прописки.

Ответить
Граватар
Надежда - 28 марта 2016 г.

Добрый день!Подскажите, пожалуйста! Квартира куплена в январе 2014 в общую совместную собственность за 1530000. В налоговой инспекции в 2015году нас попросили написать заявление о распределении долей,оно являлось обязательным,в декларации за 2015 мы с супругом указывали сумму фактических расходов на покупку жиль по 1530000.А в это году при подаче декларации за 2015год от нас требуют уменьшить данную графу в два раза в соответствии с заявлением о распределении долей. Вопрос: по закону каждый из супругов получает 13% из 1530000?или из 765000,только из-за этого заявления о распределении,без которого не принимали декларацию??

Ответить
Граватар
Владимир - 28 марта 2016 г.

Каждый из супругов может заявить вычет из 1/2 доли, т.е. по 765000 на человека.

Ответить
Граватар
Анатолий - 28 марта 2016 г.

В апреле 1997 года я купил неприватизированный садовый участок 4 сотки с домом за 9,5 млн.руб по тем деньгам. Получил вычет.В 2015 году купил квартиру за 1,5 млн руб. Я на пенсии. Большая часть денег на квартиру принадлежали дочери. Квартиру оформили на меня. Как-то можно получить вычет? Спасибо.

Ответить
Граватар
Инна - 28 марта 2016 г.

Здравствуйте! Вопрос следующий: родители приобрели в ипотеку квартиру в 2012 году, право собственности получили в 2013 году. Собственниками квартиры являются оба. Ипотеку на данный момент еще выплачивают. Ранее платежи по ипотеке производила либо мама, либо папа непосредственно в банке. Однако примерно год платежи по ипотеке переводятся с моей карты в счет банка, чтобы не ездить в сам банк так как он находится слишком далеко от нас. Сейчас встал вопрос о получении налогового вычета за квартиру и по процентам по ипотеке. Подскажите, налоговый вычет считать необходимо на каждого родителя из максимального расчета на каждого по 2 мдн рублей или только 2 млн на объект? Тот же вопрос по процентам с ипотеки? И как быть с тем, что платежи производились поочередно то мамой, то папой, а далее мною? Отец на данный момент не работает, в связи с этим можем ли мы получить вместо него налоговой вычет полностью на маму? И последний вопрос: в каком году максимум мы можем подать на налоговый вычет? дело в том, что если подавать в этом году, то скорее всего маминых отчислений из зп в размере 13% скорее всего не хватит, чтобы получить полностью налоговый вычет, в связи с этим можем ли мы подавать на получение налогового вычета в этом году, а потом и в следующем на оставшуюся сумму? или же необходимо ждать максимально допустимого срока получения налогового вычета?

Ответить
Граватар
Ксения - 29 марта 2016 г.

Добрый день! В 2011 году мной была куплена квартира. Спустя два года я подарила ее своей маме. Скажите, пожалуйста, я могу получить с этой квартиры налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 31 марта 2016 г.

Да, Вы сможете получить вычет по данной квартире.
Факт дарения и даже продажи квартиры не влияет на право получения вычета по расходам на покупку квартиры. Однако необходимо помнить, что заявить вычет удастся лишь за три последних года (2015, 2014, 2013) с последующим переносом остатка вычета на будущие периоды и при наличии в отчетном периоде (году или годах, за которые заявляется вычет) доходов, облагаемых по ставке 13%.
Также необходимо отметить, что если сумма покупки составляет менее 2 млн. руб. заявить остаток вычета по другой квартире в будущем будет нельзя, так как данное право было предоставлено гражданам лишь с 01.01.2014г., а в 2011 году (на дату покупки квартиры) остаток вычета переносу не подлежал.
Однако, если указанный вычет по квартире, приобретенной в 2011 году заявлен не будет и в последствии Вами будет приобретена новая квартира, вычет по ней Вы сможете заявить также в размере 2 млн. руб., но остаток уже сможете дозаявить при покупке следующей квартиры.

Ответить
Граватар
Наталья - 29 марта 2016 г.

Добрый день! Подскажите...а если мы купили квартиру в 2016 году, мы уже можем подать документы на возврат налога? и через сколько в среднем согласовывают возврат?

Ответить
Граватар
Владимир - 29 марта 2016 г.

Здравствуйте, Наталья. Если вы купили квартиру в 2016 году, то налоговый вычет за нее сможете получить только в 2017. Вся процедура обычно занимает от 2 до 4 месяцев.

Ответить
Граватар
Анна - 29 марта 2016 г.

Добрый день!
Имею ли я право на возврат налога (покупка после 2014г), если отсутствуют платежные документы, подтверждающие расходы на приобретенное жилье? Оплата была за наличные.

Ответить
Граватар
Владимир - 30 марта 2016 г.

Расходы на приобретение недвижимости должны быть подтверждены в обязательном порядке.

Ответить
Граватар
Татьяна - 31 марта 2016 г.

Здравствуйте, подскажите , пожалуйста, купили квартиру в 2007г, но никаких документов не подавали в налоговую, могу ли получить вычет в 2016? и что для этого нужно?

Ответить
Граватар
Владимир - 31 марта 2016 г.

Можете. Просто подготовьте весь необходимый пакет документов и напишите заявление в налоговую на вычет.

Ответить
Граватар
Василиса - 31 марта 2016 г.

Добрый день! Подскажите, пожалуйста, если квартира куплена не по ДДУ, а по вступлению в ЖСК, и дом еще не сдан, но есть все платежки и договор вступления, могу ли я получить НВ? Или ждать пока дом сдастся и я получу все документы собственника. Покупала без ипотек и субсидий, работаю официально почти 3 года.

Ответить
Граватар
Владимир - 1 апреля 2016 г.

Нужно ждать документы.

Ответить
Граватар
Яна - 1 апреля 2016 г.

Здравствуйте. Является ли гос.поддержка при выдаче ипатеки гос.программой? Имею ли я права на получение налогового вычета с покупки квартиры (1240900р.) и с процентов по ипотеке?

Ответить
Граватар
Владимир - 4 апреля 2016 г.

Из вопроса не совсем понятно о какой господдержке идет речь. Если о средствах, предоставляемых гражданину безвозмездно (например, материнский капитал, субсидии или дотации), то вычет в данном случае предоставлен будет только по тем расходам, которые произведены вами из личных средств, помимо средств материнского капитала, работодателя и т.п.

Если речь идет о программах господдержки, выражающихся в сниженной ставке по ипотечному кредиту, то в данном случае приобретение квартиры по пониженной ставке не лишает гражданина права на заявление налогового вычета, в том числе и по процентам. Отказать в предоставлении вычета налоговый орган может только в том случае, если квартира была приобретена полностью на средства бюджета, работодателя или материнского капитала.

Ответить
Граватар
Влад - 4 апреля 2016 г.

Добрый день! В случае покупки квартиры супругами в 2015 году в ипотеку (первоначальный взнос - 1,650,000 руб., сумма кредита - 5,100,000 руб, срок - 15 лет) в общую совместную собственность, какой максимальный налоговый вычет по ипотечным процентам мы можем получить - 390,000 руб. или 390,000руб.х2(на каждого супруга) = 780,000руб.(в случае, если налоги из з/п и проценты по ипотеке были уплачены в достаточном для этого объёме на момент подачи заявления в налоговый орган)?
То есть, интересует следующий вопрос - каждый ли из супругов может получить по 390,000 руб. или всего на двоих мы максимум можем получить 780,000 руб?

Ответить
Граватар
Владимир - 7 апреля 2016 г.

С 2014 года супруги могут получить вычет в размере фактически произведенных расходов на покупку квартиры, но в сумме не более 2 млн. руб. на каждого супруга. В отношении предоставления процентов по ипотеке действуют те же правила. В связи с чем максимальный вычет по приобретенной квартире и уплаченным процентам в 2016 году на семью составит 10 млн. руб. (4 млн. вычет на расходы по покупке квартиры для обоих супругов и 6 млн. руб. - общий вычет про процентам на погашение жилищного кредита).

Ответить
Граватар
Александр - 6 апреля 2016 г.

Мне остался непонятным один вопрос.

Если я приобрел квартиру в середине 2015 года, могу ли я рассчитывать на налоговый вычет в размере 260 000р, предоставив 3НДФЛ за 2015 год и 2014 год?
Или же от меня будут приняты только документы за 2015 год (за этот год 13% от моих доходов меньше 260 000р), а все остальное можно будет получить только в 2017 году?

Ранее никакими налоговыми вычетами я не пользовался.

Ответить
Граватар
Владимир - 7 апреля 2016 г.

На налоговый вычет вы можете подать в 2016 году, предоставив декларацию по доходам за 2015 год. Остатки вычета можно будет получить в 2017 и последующих годах

Ответить
Граватар
ирина - 6 апреля 2016 г.

Добрый день, имею ли я право на налоговый вычет, если купила квартиру с средств от продажи другой?

Ответить
Граватар
Владимир - 7 апреля 2016 г.

Да, имеете

Ответить
Граватар
Елена - 6 апреля 2016 г.

Добрый день, подскажите, пожалуйста, возможен ли будет налоговый вычет за покупку недвижимости, если продал квартиру, а взамен купил другую. При чем квартира купленная дешевле той ,что была продана.
?

Ответить
Граватар
Владимир - 7 апреля 2016 г.

Да, возможен.

Ответить
Граватар
Елена - 10 апреля 2016 г.

Здравствуйте, Владимир!
Я пенсионерка, оформила пенсию с июня 2014 года, так как мне исполнилось 55 лет. До 2014 года проживала и работала на территории другого государства, соответственно никаких отчислений с моего дохода в РФ не было. Однако, весь 2014 год и половину 2015 года я работала официально на территории РФ и работодателем делались отчисления 13% с заработной платы. Купила квартиру в строящемся доме. Передаточный акт и Свидетельство о праве собственности я получила в 2015 году. Вопрос-1: Могу ли я подать документы на налоговый вычет сразу за два года 2014 и 2015 год, учитывая то, что с середины 2015 года, я не работаю? Вопрос-2: Каким образом, я могу взять справку 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, если организация данного работодателя уже закрыта?

Ответить
Граватар
Владимир - 14 апреля 2016 г.

1. Да, вы можете подать документы сразу за два года.
2. Вам нужно обратиться к бывшему работодателю, даже после ликвидации предприятия все бухгалтерские документы он обязан сохранить.

Ответить
Граватар
Саубан - 11 апреля 2016 г.

Здравствуйте.Мы с женой пенсионеры с 2002 года.Купили дом за 2,5 млн.на 1/2 дол.соб.,положен ли нам Н/вычет,если недвижимость оформлена в апреле 2015 года.

Ответить
Граватар
Владимир - 13 апреля 2016 г.

http://law03.ru/finance/article/vychet-pensioneram

Ответить
Граватар
Татьяна - 11 апреля 2016 г.

Добрый день! В 2009 году мною была приобретена квартира, с которой вычет мною был получен в полном объеме. На тот момент я была не в браке. Сейчас планируем с мужем покупать квартиру, он индивидуальный предприниматель, соответственно налогов, облагаемых по ставке в 13% у него нет. Могу ли я получить вычет по квартире в совместной собственности за него? Если да, то как правильно это оформить. Спасибо!

Ответить
Граватар
Саубан - 11 апреля 2016 г.

Пенсионеры с 2002 года,НВ никогда не было,купили дом за 2,5 млн.с помощью детей,оформили 2015 г в апреле.Положен ли НВ ?

Ответить
Граватар
Владимир - 11 апреля 2016 г.

Если вы получаете пенсию и не имеете иного облагаемого подоходным налогом источника дохода, то получить НВ вы не сможете.

Ответить
Граватар
Мария - 11 апреля 2016 г.

Добрый день! в августе 2015 года мы с мужем приобрели квартиру в ипотеку, документы на собственность получим только в июле 2016 года, т.к. дом еще строится. Если мы оформим налоговый вычет с момента получения документов на квартиру (право собственности), с какого года можно будет получить налоговый вычет с 2015 или только с 2016?

Ответить
Граватар
Владимир - 13 апреля 2016 г.

Если документы на недвижимость вы получите в 2016 году, то за НВ вы можете обратиться в 2017 году.

Ответить
Граватар
Людмила - 11 апреля 2016 г.

Добрый день! в 2015г. купили с мужем квартиру в общую совместную собственность за 7 млн.. Муж в 2011 уже использовал свое право на имущественный налоговый вычет. Я работаю официально, но в 2016 году ухожу в декретный отпуск. В связи с этим вопрос: могу ли я воспользоваться в 2016г. имущественным налоговым вычетом не с 2 млн., а с 1 млн. и оставить за собой право на будущее (например, при покупке другой квартиры) воспользоваться вычетом с 1 млн.

Ответить
Граватар
Владимир - 13 апреля 2016 г.

Да, можете

Ответить
Граватар
Людмила. - 11 апреля 2016 г.

Здравствуйте. Я работающая пенсионерка. Квартиру купила в январе 2016 г. Могу ли сейчас подать декларацию на имущественный вычет за предыдущие 3 года или ждать 2017??? Свидетельство о собственности получено.

Ответить
Граватар
Владимир - 13 апреля 2016 г.

Добрый день. Да, вы можете уже сейчас подавать декларацию за 3 предыдущих года.

Ответить
Граватар
Елена - 12 апреля 2016 г.

Добрый день!Подскажите, пожалуйста, квартира была куплена в 2012 году по ипотеке. Декларацию на вычет за 2012 и 2013 год подали в 2015 году, мой НВ относится к закону до 2014 года? Или я могу воспользоваться НВ при покупке другой квартиры? Имею ли я право подавать декларацию, после продажи квартиры, купленной в 2012 году(продать квартиру планирую в 2016 году)? Заранее спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 13 апреля 2016 г.

Т.к. квартира была куплена до 2014 года, и вы уже воспользовались правом на НВ, то по действующему законодательству права на получение НВ с новой квартиры у вас уже нет.

Ответить
Граватар
Михаил - 12 апреля 2016 г.

Добрый день,
Я купил квартиру в марте 2016. Все документы у меня на руках. (договор, собственность, акт приема) Могу ли я уже сейчас обратиться в налоговую за справкой для работадателя?

Ответить
Граватар
Владимир - 13 апреля 2016 г.

Да, можете.

Ответить
Граватар
Ульяна - 12 апреля 2016 г.

Здравствуйте! В феврале 2015 года я приобрела квартиру в ипотеку. В декабре часть кредита погасила материнским капиталом. Имею ли право на налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 13 апреля 2016 г.

Безусловно имеете. НВ вы можете заявить с расходов на покупку недвижимости за вычетом суммы материнского капитала.

Ответить
Граватар
Анна - 12 апреля 2016 г.

Подскажите пожалуйста,мы в 2016 году купили квартиру в ипотеку,право на собственность и регистрация будет в конце 2016года,по документам я единственный собственник,никогда ранее вычетов не получала,но в 2017году я уйду в декрет и платить ндфл уже не буду,но до этого десять лет работала и исправно платила налоги.вопрос смогу ли я вернуть вычет со стоимости квартиры,предоставив справки за предыдущие годы?а как будут обстоять дела с процентами?и не повлияет ли то,что ипотека была с господдержкой?

Ответить
Граватар
Владимир - 13 апреля 2016 г.

Здравствуйте, Анна. в 2017 году вы сможете получить НВ с доходов за 2016 год, остальную часть полагающейся вам суммы налогового вычета вы сможете получить в последующие годы, когда у вас снова появится облагаемый налогом доход. С ипотечных процентов вы также можете оформить НВ. Гос. поддержка препятствием не будет.

Ответить
Граватар
Анна - 13 апреля 2016 г.

Спасибо огромное за точный,а главное,быстрый и своевременный ответ,но,если вас не затруднит,уточните пожалуйста,а если после декрета я не выйду на работу,все таки смогу ли я воспользоваться вычетом,используя налогооблагаемые доходы ДО декрета,за три предыдущих года?

Ответить
Граватар
Владимир - 14 апреля 2016 г.

Нет, такая прерогатива есть только у пенсионеров.

Ответить
Граватар
Анна - 14 апреля 2016 г.

Единственный сайт,на котором можно получить высококвалифицированную помощь в короткие сроки,спасибо за помощь и за профессионализм.

Ответить
Граватар
Максим - 14 апреля 2016 г.

Здравствуйте!
Вот у Вас написано в пункте (Кому положен налоговый вычет при покупке квартиры?) - 3. Любые расходы на ремонт и отделку новоиспеченного жилого имущества (главное при этом сохранять все чеки).
Вопрос: Я купил вторичное жилье в ипотеку и сделал ремонт. Мне положено 3 выплаты???: 1. покупка жилья, 2. уплата процентов по ипотечному кредиту, 3. расходы на ремонт и отделку новоиспеченного жилого имущества???
И какие суммы? СПАСИБО!!!









Ответить
Граватар
Денис - 17 апреля 2016 г.

Здравствуйте,
с супругой купили квартиру (она созаемщик,без учета дохода) в ипотеку в 2016 году,с выделением долей (по 1\2).Супруга не работает ,работаю только я. Правильно я понимаю,что я могу получить вычет и с недвижимости - 260 000 рублей и с процентов по ипотеке - 390 000 рублей ?
Как будет происходить возврат процентов по ипотеке,я ежемесячно плачу 50 000 рублей в виде процентов,мне будет возвращаться 50 000 *13% или 25 000 * 13 %,в связи с тем что моя доля в квартире 1/2 ?
Сохраняет ли супруга свои права на налоговый вычет (260 000 и проценты) при покупке другой квартиры?
Вычет по процентам по ипотеке один раз в жизни (до 3 000 000 рублей)?

Ответить
Граватар
Ольга - 18 апреля 2016 г.

Здравствуйте ! в 2015 г купила долю в квартире у сетры мужа. Имею ли право на налоговый вычет? раннее этим правом не пользовалась .

Ответить
Граватар
Владимир - 26 апреля 2016 г.

да, имеете.

Ответить
Граватар
Марина - 20 апреля 2016 г.

1.Подскажите,как оформить 3НДФЛ в кабинете налогоплательщика онлайн .У меня ипотека за квартиру.Не знаю куда написать сумму ,какую вернула банку(заплатила) в 2015 году.Там только строка % по кредиту.У меня должен получиться остаток денег(подоходный,который заплатила,меньше,чем та сумма ,кот.может вернуть налоговая),это должно там как-то отразиться,перенос на другой год.
2.Хочу написать заявление работодателю,чтобы не вычитали 13%.Только не пойму,как они будут разбираться с моими платежами.Плачу ипотеку второй год.В прошлом году мне вернули 13% за первоначальный взнос.

Ответить
Граватар
Дмитрий - 20 апреля 2016 г.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, какую максимальную сумму н/в я могу получить 130000 или 260000 руб.? Квартиру приобрели в 2006 году документы на н/в до настоящего времени не подавали.

Ответить
Граватар
Владимир - 21 апреля 2016 г.
Граватар
Дмитрий - 21 апреля 2016 г.

В налоговой утверждают, что 130000,так как расчет ведется на момент наступления права н/в, а не на момент обращения за ним.

Ответить
Граватар
Елена - 21 апреля 2016 г.

Здравствуйте! Мы купили квартиру в 2013 году у моей тети за 1 200 000 руб. Могу ли я воспользоваться правом налогового вычета, является ли тетя близким родственником? И на какую сумму вычета я могу рассчитывать, т.к. квартира при обреталась до 2014 года?

Ответить
Граватар
Владимир - 26 апреля 2016 г.

Можете. Тетя не является близким родственником, в связи с чем ограничений на получение вычета в данном случае нет. Размер вычета равен 2 млн. руб.
Однако, если квартира приобреталась совместно с супругой, вычет будет равен двум миллионам рублей на обоих супругов, так как изменения в НК РФ относительно предоставления льготы в сумме по 2 млн. руб. на каждого вступили в силу после 2014 года.

Ответить
Граватар
Сергей - 21 апреля 2016 г.

Подскажите пожалуйста,мы с женой в 2015 году купили квартиру в ипотеку,право на собственность и регистрация будет в конце 2016года,никогда ранее вычетов не получал.
Когда нужно подавать документы на вычет?Чтобы успеть получить проценты,ведь до пенсии осталось два года.

Ответить
Граватар
Владимир - 21 апреля 2016 г.

Добрый день. Если успеете получить документы на квартиру в 2016, то на вычет сможете подать уже в начале 2017 года.

Ответить
Граватар
Сергей - 22 апреля 2016 г.

Здравствуйте,Влаадимир!Спасибо за ответ.А когда в 2016г. заканчивается прием документов на вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 22 апреля 2016 г.

Подавать документы на НВ можно в течение всего года.

Ответить
Граватар
Сергей - 22 апреля 2016 г.

спасибо!

Ответить
Граватар
Елена - 22 апреля 2016 г.

Здравствуйте! Свекровь приобрела квартиру в январе 2016 года (собственность оформлена на нее), она является работающей пенсионеркой, я так понимаю, что налоговый вычет может получить она и ее официальный муж - свекр, который тоже является работающим пенсионером. Т.к. налоговый вычет выплачивается частями, исходя из суммы удержанной за год, то полный возврат вычета, можно ждать долгие годы.
Можно ли подать документы на налоговый вычет уже в этом году через налоговую? И могут ли пенсионеры подать справки 2НДФЛ за предыдущие 3-5 лет, для быстрого возврата НВ?

Ответить
Граватар
Владимир - 26 апреля 2016 г.

Да, можно подавать документы на вычет уже в этом году, и пенсионеры (работающие и нет) могут воспользоваться правом на перенос остатка и получить дополнительно вычет за 3 предшествующих года.

Ответить
Граватар
Елена - 24 мая 2016 г.

Здравствуйте! Мои свекры обратились в МФЦ по месту жительства на получение вычета, так там сказали, что они имеют право подать на вычет только в следующем году и вычет может получить только один из супругов, либо каждый но 130000 руб. не больше...

Ответить
Граватар
Ольга - 23 апреля 2016 г.

Добрый день! Квартира приобретена по программе Молодой семье-доступное жилье. Платили за нее 10 лет (стоимость квартиры+%% ). Св-во о праве собственности получено в марте 2016 г. Я в законном браке. В данный момент не работаю (предыдущие 9 лет работала официально). Муж работает и платит НДФЛ. Вопрос: когда можно подать 3-НДФЛ в 2016 или 2017? Могу ли Я получить вычет за предыдущие года по справкам 2-НДФЛ? Может ли мой муж полностью получить вычет? Собственность оформлена на меня и нашу несовершеннолетнюю дочь.

Ответить
Граватар
Владимир - 26 апреля 2016 г.

1. Подавать документы на НВ вы можете в 2017 году.
2. Нет
3. Муж может получить НВ с максимальной суммы 2 млн. руб,

Ответить
Граватар
Ольга - 26 апреля 2016 г.

Спасибо за ответ. Т.е мой муж сможет оформить НВ за меня и нашу несовершеннолетнюю дочь? он, подчеркиваю, не участвовал в доле на квартиру.

Ответить
Граватар
Владимир - 26 апреля 2016 г.

Так как муж будет являться единственным заявителем, он сможет получить НВ с общей суммы в 2 млн. руб и не более того.

Ответить
Граватар
Зинаида - 24 апреля 2016 г.

Здравствуйте. Подскажите пжста,покупаем с мужем квартиру в ипотеку по договору долевого участия. Стоимость квартиры 3,5млн.руб.(1,9 собственные средства(получены от продажи жилья)+оставщаяся часть ипотека). Квартира на данный момент строиться.На погашение ипотеки планируем отправить мат.капитал. Мы оба официально трудоустроены,я нахожусь в отпуске по уходу за ребенком. На какое возмещение мы можем расчитывать и когда на него можно подать?

Ответить
Граватар
Анастасия - 25 апреля 2016 г.

Добрый день. Мы с мужем купили квартиру в феврале 2014 г. Квартира полностью оформлена на меня (свидетельство о регистрации, договор купли-продажи, расписка о передаче денег - все на меня), муж в квартире не прописан, в браке с 2008 г. Я в настоящий момент не работаю-следовательно на налоговый вычет претендовать не могу. Муж может получить налоговый вычет за эту квартиру? Какой?

Ответить
Граватар
Владимир - 26 апреля 2016 г.

Муж может получить вычет с суммы 2 млн. руб.

Ответить
Граватар
Юлия - 25 апреля 2016 г.

Здравствуйте может ли мой муж получить налоговый вычет(деньги получены с продажи с его квартиры) если квартира была куплена на мое имя

Ответить
Граватар
Владимир - 26 апреля 2016 г.

Может

Ответить
Граватар
Мария - 27 апреля 2016 г.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, купили с мужем квартиру за 4 млн 200 тыс. Можем ли мы в равной степени воспользоваться налоговым вычетом 13% от суммы сделки купли-продажи. Т.е по 2 млн на каждого ( 2млн*0, 13%=260 тыс - выплата мужу, 2 млн*0,13%=260 тыс выплата жене). До этого налоговыми вычетами не воспользовались.
Заранее благодарна.

Ответить
Граватар
Владимир - 28 апреля 2016 г.

Да, можете.

Ответить
Граватар
вера - 29 апреля 2016 г.

Здравствуйте!В 2013 году купили квартиру.Нас три собственника.Вычет получили за 2013 и 2014 год.В 2015 году квартиру мы продали.Квартира менее трех лет в собственности. Можем ли мы получить остаток по вычету за проданную квартиру.И нужно ли будет нам платить налог за продажу этой квартиры.Продавали за ту же сумму что была указана в договоре при покупке 2045250.00

Ответить
Граватар
Наталия - 2 мая 2016 г.

Здравствуйте! В декабре 2014 года была приобретена квартира за 800000 руб. Т.к. я её хочу продать и купить новую за 1200000 руб., то как в моем случае будет расчет выплат. Налоговый вычет я не получала. В собственности у моего несовершеннолетнего ребенка 2/3 доли, у меня 1/3.

Ответить
Граватар
Виктория - 2 мая 2016 г.

Здравствуйте! В марте 2015 года мой муж сдал в ИФНС декларацию 3-НДФЛ за 2014 год, в связи с покупкой нами квартиры (с привлечением материнского капитала). В декларации указаны несколько работодателей, удержавших НДФЛ в 2014 году. Деньги на счет поступили в феврале 2016 года, в не полной сумме. Из объяснений сотрудников ИФНС, следует, что сумма затраченных на покупку квартиры средств поделена на 4 части (на нас с мужем и наших двоих детей), т.к. квартира поделена на доли. И на счёт мужа поступили средства, за 1\4 его доли. Т.е фактически затраченную сумму инспекторы разделили на 4 человека, и исчислили 13 %.
Летом 2015 г. муж умер.Я и мои дети являемся наследниками по закону (открыто наследственное дело у нотариуса). Весной 2016 года ,при обращении в ИФНС, я выяснила, что в октябре 2015 г.,через 4 месяца после смерти мужа, на его адрес был выслан АКТ (где указывалось на не полный комплект документов), а за тем, в январе , РЕШЕНИЕ. Каким образом можно установить законные основания отказа ИНФНС в выплате оставшейся суммы?
Спасибо.

Ответить
Граватар
Евгения - 5 мая 2016 г.

Здравствуйте. В марте 2015 г. приобрели с мужем квартиру в ипотеку за 1100000. За 2 года мне вернули 13%. Вскоре планируем воспользоваться материнским капиталом для погашения части основного долга. Придется ли возвращать государству часть налогового вычета (за часть долга, погашенную материнским капиталом)?

Ответить
Граватар
Владимир - 6 мая 2016 г.

Да, деньги придется вернуть.

Ответить
Граватар
Елена - 10 мая 2016 г.

Подскажите, пожалуйста: при подаче документов на оформление налогового вычета копия свидетельства о присвоении Идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) обязательна? Если ИНН нет (не оформлен), то его обязательно нужно оформлять?

Ответить
Граватар
Владимир - 11 мая 2016 г.

Да, ИНН нужно оформить

Ответить
Граватар
Лида - 10 мая 2016 г.

Заполняю электронную форму для налоговой инспекции для получения НВ. Я- пенсионер. Передаточный акт есть ,права на собственность не получила. В заполняемую форму не могу ввести передаточный акт, требуется свидетельство права собственностию, Как быть. СПАСИБО.

Ответить
Граватар
Владимир - 11 мая 2016 г.

Вам нужно сначала получить свидетельство о праве собственности, только после этого вы сможете подать на НВ

Ответить
Граватар
Александр - 11 мая 2016 г.

Здравствуйте! Совместно с женой приобретаем в ипотеку квартиру за 1500000 рублей.Я работающий пенсионер, но в этом году буду увольняться. С какого года, в каком размере и за какие годы я смогу получить налоговый вычет.

Ответить
Граватар
Владимир - 12 мая 2016 г.

Добрый день. Если право собственности на квартиру вы получите в этом году, то заявить налоговый вычет за нее сможете уже в 2017 году. Вычет вы можете получить в размере 13% от стоимости квартиры (195 000 рублей), а также с ипотечных процентов. Т.к. вы являетесь пенсионером, то заявить вычет вы имеете право за 3 предшествующих покупке года (2016, 2015, 2014).

Ответить
Граватар
Галина - 15 мая 2016 г.

Здравствуйте! Скажите пожалуйста за приобретенную квартиру в 2012 году мы ещё можем подать декларацию на возврат 13%? У нас семья из трёх человек,один из них ребёнок 13 лет,за него что-то полагается или нет?

Ответить
Граватар
Владимир - 16 мая 2016 г.

Да, вы еще можете подать на налоговый вычет.

Ответить
Граватар
Анна - 16 мая 2016 г.

Здравствуйте! Поясните, пожалуйста, почему в ваших ответах речь идет о лимите в 2 млн.руб, если в связи с изменениями в законодательстве в 2016 г. она "превратилась" уже в 3 млн.руб? Спасибо

Ответить
Граватар
Владимир - 16 мая 2016 г.

3 млн. - это максимальная сумма для расчета вычета с ипотечных процентов. Подробнее здесь: http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-po-procentam-po-ipoteke

Ответить
Граватар
Альфия - 18 мая 2016 г.

Здравствуйте, помогите, пожалуйста, разобраться с нашей ситуацией.
В 2006 году в общую совместную собственность с мужем приобретен дом с земельным участком.
В ноябре 2015 года после погашения кредита средствами материнского капитала, мы оформили договор дарения на двоих наших детей с определением долей в доме по 1/4 каждому (муж, жена, ребенок, ребенок).
В июне 2016 года планируем продажу дома за 2 400 000 руб., и собираемся купить квартиру за 2 700 000 руб. (2 400 000 - собственные средства + 300 000 - мат.кап.).
1. При своевременной подаче декларации 3-НДФЛ налог с дохода от продажи долей детей (менее трех лет в собственности) уплате не подлежит, т.к. доход составит менее 1 000 000 руб.?
2. Также не подлежит налог с продажи долей взрослых собственников, т.к. в данном случае применяется то, что указано в п.1 и т.к. в собственности более трех лет.?
3. ЗАКОННА ли будет продажа дома как единого объекта по ЧЕТЫРЕМ договорам (т.е. каждый собственник свою долю продает отдельно)?
4. Сможет ли наш покупатель получить налоговые вычеты в полном объеме с суммы 2 400 000 руб. по четырем отдельным договорам?

Ответить
Граватар
Елена - 19 мая 2016 г.

Здравствуйте! Подскажите, если я купила квартиру в ипотеку в декабре 2015 года. За 4 месяца 2016 года мы оплатили большую часть стоимости квартиры (считая первоначальный взнос). Могу я подать документы на налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 19 мая 2016 г.

Да, можете.

Ответить
Граватар
Елена - 20 мая 2016 г.

Спасибо, большое!!! Очень благодарна!

Ответить
Граватар
Елена - 19 мая 2016 г.

Здравствуйте! Хотела уточнить, право на НВ появляется только когда ипотека будет полностью выплачена? Заранее благодарю!

Ответить
Граватар
Владимир - 19 мая 2016 г.

Нет. Вы можете подавать на НВ каждый год.

Ответить
Граватар
Альфия - 20 мая 2016 г.

на мой вопрос, написано "ответ по форме", номер телефона оставила, а ответа нет...

Ответить
Граватар
Владимир - 21 мая 2016 г.

Продублируйте свой вопрос в форме.

Ответить
Граватар
Ирина - 3 июня 2016 г.

Добрый день!!!Я приобрела квартиру за 1800000 в ипотеку в октябре 2013 года.В августе 2015 частично погасила материнским капиталом. Ни на какие вычеты документы никогда не подавала!!!Подскажите на какие вычеты я могу претендовать? Заранее спасибо.

Ответить
Граватар
Екатерина - 30 мая 2016 г.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, мы с мужем купили апартаменты в Москве в сентябре 2014г. Имеем ли мы право получить налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 8 июня 2016 г.

Имущественный н/в при приобретении недвижимости предоставляется гражданам только при покупке жилых помещений (квартир, комнат, жилых домов).
Апартаменты относятся к нежилому фонду и располагаются в административных центрах или гостиницах. Регистрация в данных помещениях невозможна.
Учитывая вышеизложенное, получить н/в за покупку апартаментов будет невозможно.

Ответить
Граватар
Наталья - 1 июня 2016 г.

Владимир, здравствуйте!
Если родители уже получили налоговый вычет (при покупке квартиры) за своего несовершеннолетнего ребенка, сохраняется ли у него право на получение налогового вычета в будущем (во взрослом возрасте)?
Является ли право на получение процентного вычета многократным? Т.е.можно ли получать его по нескольким квартирам пока не исчерпается 3 млн (по аналогии с жилищным) или его можно использовать только 1 раз в жизни?
Заранее благодарю за ответ.

Ответить
Граватар
Владимир - 8 июня 2016 г.

1. При получении родителем вычета за несовершеннолетнего ребенка, последний во взрослом возрасте не теряет права на самостоятельное заявление льготы. Связано это с тем, что непосредственно заявляет и получает льготу родитель, а не ребенок. Данную позицию поддерживает и Министерство Финансов в многочисленных письмах.
2. Вычет по ипотечным процентам является однократным. Если по одной недвижимости весь размер льготы получен не будет, то по следующей квартире или дому дозаявить его будет нельзя.

Ответить
Граватар
Наталья - 12 июня 2016 г.

В 2011 году я приобрела квартиру в ипотеку за 960000 рублей, налоговый вычет полностью ещё не получила. Если в 2016 году я куплю другую недвижимость, смогу ли я вернуть 13% с её покупки?

Ответить
Граватар
Владимир - 13 июня 2016 г.

Нет. Для недвижимости, купленной до 1 января 2014 года, налоговый вычет можно получить только с одного объекта.

Ответить
Граватар
Наталья - 13 июня 2016 г.

Спасибо за ответ. Но ведь по декларации за 2015 год у меня есть переходящий остаток имущественного вычета на следующий год (т.е. 13% с покупки недвижимости в 2011 году мне вернули не полностью), получается что это не имеет значения в данном случае?

Ответить
Граватар
Владимир - 13 июня 2016 г.

С данной квартиры вы можете получить налоговый вычет в полном объеме, т.е. 13% от 960 000. Декларацию вы можете подавать каждый год, пока не исчерпаете всю положенную вам сумму. Но с покупки другой недвижимости НВ заявить вы уже не сможете.

Ответить
Граватар
Анна - 20 июня 2016 г.

Здравствуйте. Мы с мужем состоим в официальном браке. В мае 2014 года мы купили квартиру НА СРЕДСТВА МУЖА, ТАК КАК Я НЕ ИМЕЮ ДОХОДА. Собственность оформили долевую, 1/2 каждому. Муж получил налоговый вычет на свою долю. Может ли муж получить вычет на мою долю, ВЕДЬ КВАРТИРА ЦЕЛИКОМ КУПЛЕНА ЗА ЕГО СРЕДСТВА, так как Я НИКОГДА НЕ РАБОТАЛА И НЕ ИМЕЛА ДОХОДА? и какие документы для этого нужны?

Ответить
Граватар
Виктор - 23 июня 2016 г.

Добрый день. В 2016 году мы приобрели трехкомнатную квартиру в общедолевую собственность, по 1/4 на каждого ( двое несовершенно летних детей и супруги ) за 6 500 000 руб. из которых 1 500 000 руб. ипотечные. Можем ли мы получить налоговый вычет за нее? Если можем, то в каком размере?

Ответить
Граватар
Марина - 28 июня 2016 г.

Добрый день! В 2015г. по договору долевого строительства приобретена квартира стоимостью 1 500 000 руб. Собственные средства 1 000 000 руб., ипотечный кредит оформлен на 5 лет и составляет 500 000 руб. Сумма процентов по кредиту (без учета основного долга) 150 000 руб. Подскажите, какова будет сумма налогового вычета за покупку квартиры и суммы вычета за погашение процентов, и как оформляются вычеты - отдельно?
Правильно ли я понимаю, что вычет за покупку квартиры составит 195 000 руб, а за уплату процентов 19 500 руб.?И на покупку квартиры могу оформлять в 2017г., а за уплату процентов - за каждый год уплаты процентов (т.е. каждый год новая декларация)?И какими документами подтверждается уплата процентов? Заранее спасибо!

Ответить
Граватар
Василий - 5 июля 2016 г.

Здравствуйте! Я купил квартиру в загородном доме (бетонный блок с голыми невыровненными стенами - без полов, без коммуникаций, без отделки ...) Покупка осуществлена как взаимозачет моей московской квартиры.(других денег у меня не было). В мае 2016г. я получил право-устанавливающие документы на недвижимость, а уже в середине:июня 2016г. я потерял работ.. И сейчас уже не работаю.
Все материалы на доведение покупки до жилого состояния, ровно как и оплату работы мастеров, я осуществляю самостоятельно..
Могу ли я оформить налоговый вычет, и из какого расчета я могу его определить?
Никогда прежде налоговых вычетов не оформлял.
Заранее благодарю за ответ.
С уважением!

Ответить
Граватар
Владимир - 6 июля 2016 г.

Налоговый вычет вы можете получить в 2017 году. Сумма вычета будет равняться 13% от официальной заработной платы за 2016 год. В последующие года вы также можете подавать на НВ до тех пор, пока не исчерпаете лимит в 260000 руб.

Ответить
Граватар
Кристина - 9 июля 2016 г.

Добрый вечер!
Подскажите, пожалуйста.Прочитала, что с 2016г можно вернуть налог с покупки жилья несколько раз, пока общая сумма купленного не достигнет 2 000 000 руб.,таким образом можно вернуть 260 000 руб, но при условии , что недвижимость куплена после 01.01.2014г, в противном случае это можно сделать только один раз и все!
Вопрос : Если договор о членстве с ЖСК оформлен в 2012г.,но полная выплата пая по нему была только в конце 2014 г., а акт п-п оформлен в конце 2015 г., собственность - в 2016г...с какого момента считается, что я приобрела квартиру : когда заключила договор с ЖСК или же когда был уплачен последний паевой взнос?Имею ли я право возвращать уплаченный налог несколько раз,если потом приобрету еще одну квартиру?

Ответить
Граватар
Владимир - 10 июля 2016 г.

Добрый день. Так как квартира перешла к вам в собственность с 2016 года, вы имеете право получить вычет с нескольких объектов недвижимости.

Ответить
Граватар
Александра - 11 июля 2016 г.

Здравствуйте! Купила квартиру в сентябре 2015 года, свидетельства и акта передачи пока нет, получу к концу 2016 года, в 2017 году я могу оформить вычет только за 2016 год или за 2015 тоже?

Ответить
Граватар
Владимир - 11 июля 2016 г.

Только за 2016

Ответить
Граватар
татьяна - 11 июля 2016 г.

Здпавствуйте! Если первая квартира была куплена в мае 2000 года и налоговый вычет получен, а вторая была куплена в феврале 2014 года . Нужно ли при оформлении декларации на вторую квартиру указывать этот вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 11 июля 2016 г.

Нет, за вторую квартиру получить НВ вы уже не сможете.

Ответить
Граватар
Людмила - 11 июля 2016 г.

Здравствуйте. Скажите, пожалуйста, является ли свекровь близким родственником и можно ли получить налоговый вычет, если купила квартиру у свекрови?

Ответить
Граватар
Владимир - 12 июля 2016 г.

Свекровь близким родственником не является, поэтому НВ с покупки квартиры вы можете получить.

Ответить
Граватар
Ольга - 14 июля 2016 г.

Добрый день,при покупке квартиры на вторичном рынке с продавцом расчитывались наличными средствами.Заключили нотариальный договор,где прописано,что обязаны выплатить сумму в течении 10 дней,так же прописана сумма покупки.Расписки от продавца о получении денег у нас нет(получить ее нет возможности(в другом государстве проживает)).Как нам быть?спасибо заранее за ответ.

Ответить
Граватар
Сергей - 20 июля 2016 г.

Здравствуйте! Купили с супругой квартиру в сентябре 2014 г. в другом городе. Свою квартиру продали(более 3 лет в собственности) Я в июне 2014 уволился с работы(официальная 13%) в связи с переездом и болезнью.Пока официально не работаю. Супруга -домохозяйка. В марте 2016 подал 3ндфл на НВ за 2014 год. В июле этого года обещали выплатить сумму НВ за пол-года, отработанные в 2014 году. Мой вопрос: "Если я подам декларацию за предыдущие 2013 и 2012 года, мне выплатят НВ за эти отработанные года, или надо вновь устраиваться на оф. работу, чтобы дополучить полностью НВ?" И ещё вопрос в случае отрицательного ответа: "Я могу потом получить недостающую сумму НВ, когда выйду на пенсию?"

Ответить
Граватар
Владимир - 21 июля 2016 г.

Чтобы получить полагающийся вам остаток НВ вам необходимо снова официально трудоустроиться.
Подробнее о налоговом вычете для пенсионеров вы можете прочитать здесь: http://law03.ru/finance/article/vychet-pensioneram

Ответить
Граватар
Елена - 28 июля 2016 г.

Добрый день! в 2015 году мною была куплена часть квартиры в новостройке (60% мои и 40% родной сестры, это прописано в договоре). Нужно ли мне для подачи налогового вычета также подавать заявление о распределении вычета или я могу все сделать без ведома второго собственника? В браке я не состою.

Ответить
Граватар
Елена - 29 июля 2016 г.

Здравствуйте. Я купила дом не у застройщика, а у физического лица. Налоговый вычет 13 процентов налоговая мне вернула. А по чекам на коммуникации, отделку налоговики мне отказали аргументируя - что это является вторичным жильем. Там до нас никто не жил- строительство там было не завершенным -стояли только голые стены, без окон, без коммуникаций и внутренней отделки. В договоре купли-продажи указано , что дом приобретен "без внутренней отделки и коммуникаций". Законно ли мне отказали в вычете по чекам

Ответить
Граватар
Марина - 29 июля 2016 г.

Получается, что кто воспользовался налоговым вычетом до 2014 года теперь пожизненно не имеет право на повторное использование, а другие могут многократно. Как-то несправедливо это. Что за законы такие!

Ответить
Граватар
Ирина - 1 августа 2016 г.

Здравствуйте! строю квартиру по ДДУ , дом будет готов в начале 2017 г , и договор купли-продажи будет оформлен в 2017 г, но я не работаю , на пенсию вышла в декабре 2012 г,смогу ли я получить налоговый вычет и как это сделать?,и еще квартира сдаётся без ремонта, только бетонные стены, можно ли получить вычет со средств , потраченных на ремонт.Заранее благодарю.

Ответить
Граватар
Наталья - 11 августа 2016 г.

Здравствуйте! Помоги пожалуйста разобраться в сроках покупки квартиры. В декабре 2013 г. заключен договор участия в долевом строительстве, тогда же произведена первая часть оплаты. Акт приема передачи квартиры в собственность от 31.03.2015 г. Свидетельство о гос. регистрации датировано 06.07.2015 г. Подскажите пожалуйста, получается покупка квартиры произведена до 1 января 2014 г. или после? Заранее спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 12 августа 2016 г.

После

Ответить
Граватар
Ольга - 14 августа 2016 г.

Здравствуйте! Скажите пожалуйста мы с мужем в 2007 г. купили квартиру,в совместную собственность. Я написала отказную в пользу мужа , и он получил налоговый вычет с всей суммы покупки квартиры. Мы в 2016 г. купили в ипотеку квартиру, может ли муж получить налоговый вычет по новым изменениям в законе?

Ответить
Граватар
Владимир - 19 августа 2016 г.

Муж не может, но вы можете.

Ответить
Граватар
максим - 16 августа 2016 г.

добрый день, купил квартиру в июле 2016г. (договор к/п от 20.07.2016г., дата регистрации права собств. от 03.08.2016г.), вопрос - налоговый вычет за 2016 год налоговая будет считать за весь год или только начиная с августа?

Ответить
Граватар
Владимир - 19 августа 2016 г.

За весь год

Ответить
Граватар
Светлана - 24 августа 2016 г.

Здравствуйте. Муж подал документы на возврат налога, отметку о принятии налоговая поставила 31 марта. 31 июля истек срок перечисления денег. Позвонили в налоговую, узнать о причинах и одобрен ли вообще возврат, т.к. никакого обещенного письма с налоговой с уведомлением о результатах камеральной проверки не было. В налоговой сказали, что возврат одобрен, ждите. 8 и 9 августа были перечислены суммы за 2013 и 2015 года, подавали документы за 3 года. За 2014 год до сих пор перечислений нет. Подскажите, пожалуйста, как правильно написать письмо в налоговую с просьбой разъяснить ситуацию и на выплату пени за просрочку.

Ответить
Граватар
Екатерина - 25 августа 2016 г.

Получили акт приема-пердачи на квартиру по ДДУ в ноябре 2015г. 1.Можно ли подать заявление на налоговый вычет в 2016 году? 2. Вычет будет полностью за 2015 год или только с ноября?

Ответить
Граватар
Владимир - 30 августа 2016 г.

1. можно
2. полностью

Ответить
Граватар
Александр - 25 августа 2016 г.

Квартира в собственности более пяти лет. Налоговый вычет полностью не получен. Если квартира будет продана, продолжу ли я получать налоговый вычет? Что, при этом, и где установлено законом? Спасибо.

Ответить
Граватар
айша - 27 августа 2016 г.

В августе 2001 года приобрела за 90000 рублей жилье и получила ли не помню налоговый вычет. В июне 2015 года продала и купила новое жилье (свидетельство о гос регистрации январь 2016 г. В данный момент не работаю - пенсионер с августа 2014 года, до августа 2014 года работала постоянно и платила 13 %. Имею ли я право на налоговый вычет на новую квартиру купленной в 2015 году. Заранее благодарна за ответ.

Ответить
Граватар
Владимир - 30 августа 2016 г.

Если за квартиру, купленную в 2001 году НВ вы не получали, то вы имеете право сейчас написать заявление на налоговый вычет за новую квартиру.

Ответить
Граватар
Денис - 31 августа 2016 г.

Добрый день! Я купил квартиру в 2015 году по предварительному договору купли-продажи в ипотеку, в 2016 году оформил договор купли-продажи и право собственности, могу ли я получить налоговый вычет за 2015 год?

Ответить
Граватар
Владимир - 1 сентября 2016 г.

Нет, вы можете подать заявление в 2017 году и получить налоговый вычет за 2016 год.

Ответить
Граватар
Сергей - 28 сентября 2016 г.

Добрый день!
Подскажите, пожалуйста, если при приобретении недвижимости собственником указан только один из супругов (например, муж), и налоговый вычет получен данным супругом в полном объеме (260 000 руб), при приобретении в будущем другого объекта недвижимости, собственником которого будет указан второй супруг (жена), может ли данный супруг (жена) рассчитывать на получение "своего" налогового вычета в полном объеме (260 000 руб).?

Ответить
Граватар
Владимир - 29 сентября 2016 г.

Да, может

Ответить
Граватар
Светлана - 3 октября 2016 г.

Добрый день, спасибо за статью,
скажите, если после покупки квартиры я год работала, а дальше не работаю, получу ли я "полную" выплату или только за год работы?

И еще вопрос, а если я эту квартиру покупала пополам с родственницей, получается, что мой размер вычета будет небольшим. Если я его получаю сейчас, смогу ли я получить вычет, если когда-нибудь приобрету другую недвижимость? Я слышала, что если официально не трудоустроен, вычет получить можно 1 раз?
Спасибо!

Ответить
Граватар
Владимир - 5 октября 2016 г.

1. НВ выплачивается с подоходного налога, поэтому получить его вы сможете только за те года, когда работали официально и платили налог.

2. Вычет вы можете получать с нескольких объектов недвижимости до тех пор пока не исчерпаете свой максимум (260 тыс.)

Ответить
Граватар
Андрей - 5 октября 2016 г.

Здравствуйте. В этом году купил квартиру, но не зная про налоговый вычет, при подписании договора купли-продажи передал деньги в руки продавцу без каких-либо подтверждающих документов. А в перечне документов на налоговый вычет нужны подтверждающие документы. Смогу ли я получить вычет и что для этого нужно? Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 7 октября 2016 г.

Без подтверждающих оплату документов (например договор купли-продажи) получить вычет вы не сможете.

Ответить
Граватар
Татьяна - 16 октября 2016 г.

Здравствуйте! приобрела квартиру в декабре 2014г, но до сентября2016г работала не официально. С сентября 2016 уже оформилась.Когда я могу подать документы на налоговый вычет. Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 17 октября 2016 г.

В 2017 году.

Ответить
Граватар
Наталья Михайловна - 21 октября 2016 г.

Здравствуйте. Я работающая пенсионерка. Купила квартиру в строящемся доме в ноябре 2015 г. К концу 2016 года обещают заселение.После сдачи дома я планирую переезд в населенный пункт, где приобрела квартиру и увольнение с работы.Получается я не смогу получить НВ.

Ответить
Граватар
Сергей - 22 октября 2016 г.

Купил квартиру в декабре 2014 года, налоговым вычетом пользовался в 1997 году. Имею ли я право на н.в.?

Ответить
Граватар
Владимир - 23 октября 2016 г.

Если по первому объекту недвижимости, купленному в 1997 году, вы не исчерпали свой лимит на НВ, то можете получить остатки сейчас. По второму объекту вычет получить уже не получится.

Ответить
Граватар
Ольга - 23 октября 2016 г.

Подскажите, можно ли получить имущественный вычет с покупки квартиры в ипотеку с господдержкой?

Ответить
Граватар
Владимир - 30 октября 2016 г.

Можно

Ответить
Граватар
Румянцева Валентина Михайловна - 4 ноября 2016 г.

Работающая пенсионерка,купила квартиру в ноябре 2016г.документы предоставлю в налоговую инспекцию в январе 2017г. За какой период возместят НВ,только за 2016г.?

Ответить
Граватар
Владимир - 5 ноября 2016 г.
Граватар
Александр - 30 ноября 2016 г.

ИП работает на ПСН(патенте) и освобожден от уплаты НДФЛ,имеет ли он право на НВ при покупки квартиры?

Ответить
Граватар
Владимир - 1 декабря 2016 г.

Про имущественный налоговый вычет для ИП читайте здесь:
http://urlaw03.ru/nalogi/article/imushhestvennyj-vychet-dlya-ip

Ответить
Граватар
Лидия - 20 декабря 2016 г.

Здравствуйте , купила квартиру в строящемся доме и вот подписали акт передаточный, смогу ли я сразу после нового года подать документы на налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 20 декабря 2016 г.

Да, можете

Ответить
Граватар
Юлия - 1 января 2017 г.

Добрый день. Я бы хотела получить налоговой вычет за 2016 год (покупка квартиры). Подскажите, с какого числа/месяца можно уже начинать подавать документы? В январе можно уже?

Ответить
Граватар
Владимир - 1 января 2017 г.

Да, можно.

Ответить
Граватар
Александр - 5 января 2017 г.

Здравствуйте. Огромное спасибо за подробные комментарии. Но всё-равно остался вопрос по ситуации:
Квартира куплена у застройщика на этапе строительства по предварительному договору купли-продажи, заключенному в декабре 2014 г. Акт осмотра-передачи квартиры от застройщика был подписан в июне 2016. Основной договор с передачей права собственности будет заключен в январе 2017. Имею ли я право на получеиие налогового вычета в обьеме налогов, выплаченных мною в 2016 году (т.к. акт был подписан в 2016). Или можно расчитывать только на возврат налогов которые будут уплачены начиная с 2017 года?
Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 6 января 2017 г.

Здравствуйте, Александр.
Т.к. право собственности на квартиру перейдет к вам в 2017 году, то соответственно за налоговым вычетом вы сможете обратиться только в 2018.

Ответить
Граватар
Артур - 11 января 2017 г.

Здравствуйте,подскажите пожалуйста чеки* на приобретения кухни в квартиру ,можно подать в налоговую вместе с остальными?
*,Любые расходы на ремонт и отделку новоиспеченного жилого имущества (главное при этом сохранять все чеки);

Ответить
Граватар
Дмитрий - 17 января 2017 г.

Добрый день. Я бы хотел получить налоговой вычет за 2016 год (покупка квартиры).
Квартира оформлена на меня? в договоре купли-продаже покупатель я, может ли жена получить налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Юлия - 19 января 2017 г.

Здравствуйте! Подскажите , пожалуйста ! Если квартира приобретена военнослужащим по военной ипотеке, и часть денежных средств вложены непосредственно свои , можно ли получить налоговый вычет ?

Ответить
Граватар
Владимир - 20 января 2017 г.

Можно

Ответить
Граватар
Павел - 23 января 2017 г.

Здравствуйте! Если я приобрел квартиру в апреле 2016г. мне будет произведен расчет начиная с этого месяца или за весь год?

Ответить
Граватар
Владимир - 24 января 2017 г.

За весь

Ответить
Граватар
Анна - 24 января 2017 г.

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, как лучше сделать. Супруги купили в ипотеку квартиру стоимостью 2 700 000, жена выступает созаемщиком. При этом платежи по ипотеке автоматически списываются с карты мужа. Жена имеет право на получение налогового вычета? Можно ли оформить налоговый вычет только на мужа? Может ли жена воспользоваться данным правом при покупке, например, другой квартиры? Или если квартира в совместной собственности, то и вычет должен оформляться на обоих супругов? Также и по процентам по ипотеке? Сдача дома в 2017 году. Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 25 января 2017 г.

Да - не все вопросы.

Ответить
Граватар
Татьяна - 27 января 2017 г.

Здравствуйте! Я явлюсь получателем пенсии по инвалидности., не достигшая пенсионного возраста. Не работаю 2 месяца..до этого всегда работала. Могу ли я получить налоговый высчет на квартиру, которую купила 8 лет назад?

Ответить
Граватар
Владимир - 31 января 2017 г.

Имущественный вычет по расходам на покупку квартиры предоставляется гражданам при соблюдении нескольких условий, основное из которых – получение дохода, с которого производилась уплата НДФЛ.
Обратиться за получением данной льготы граждан вправе в любое время, вне зависимости от того, насколько давно была приобретена квартира (или иная жилая недвижимость), но сам вычет он сможет получить только за 3 года, предшествующих году обращения за вычетом.
Таким образом, в 2017 году Вы можете обратиться за вычетом по квартире, приобретенной 8 лет назад, но средства вернуть Вы сможете только за 2016, 2015 и 2014 года. При этом, если в 2016 году Вы работали не полный год, то средства будут возвращены за тот период, когда Вы работали. Допустим, с ноября 2016 года Вы официально не работали, в таком случае, вычет будет предоставлен с января по октябрь, в сумме НДФЛ, уплаченной в указанный период.
Если в дальнейшем, Вы начнете получать официальный доход, с которого в бюджет будет отчисляться подоходный налог, то сможете получить остаток вычета он не будет полностью получен за 2014-2016 года.

Ответить
Граватар
Илия - 28 января 2017 г.

Здравствуйте! Я купила квартиру в 2016 году,в ноябре. До сентября 2016 года я официально работала в течение многих лет. После покупки квартиры, которую я приобрела в другом регионе,я сменила работу и место прописки,вынуждена была найти работу. Наконец устроилась официально в 2017 году. В январе месяце. Т.е. у меня перерыв в работе 4 месяца. Могу ли я получить надоговый вычет в 2017 году?

Ответить
Граватар
Владимир - 29 января 2017 г.

Добрый день, да вы можете оформить налоговый вычет в 2017 году за тот период, пока были официально трудоустроены и платили подоходный налог 13%, т.е. с января по сентябрь 2016г.

Ответить
Граватар
ИРИНА - 29 января 2017 г.

Здравствуйте! Я участники Государственной Программы переселения соотечественников в Россию, Получила гражданство РФ, оформила пенсию по старости. При покупке квартиры за наличный расчёт, ВОПРОС - мне вернут 13% от стоимости квартиры? И какие для этого документы, если я не работаю?

Ответить
Граватар
Владимир - 31 января 2017 г.

Имущественный вычет по затратам на покупку жилой недвижимости предоставляется при соблюдении 2 основных условий:
• Наличие статуса налогового резидента РФ, то есть присутствия на территории России в том году, за который заявляется вычет, более 183 дней в году;
• Получение в указанном периоде налогооблагаемого дохода.
В большинстве случае, если квартира была куплена после увольнения и до момента заявления льготы дохода не было, вычет предоставлен быть не может, так как НДФЛ не уплачивался и возмещать гражданину из бюджета нечего.
Но для пенсионеров установлен несколько иной порядок. Они могут перенести остаток вычета на 3 года назад. При этом, если квартира приобретена в год выхода не пенсию и в этом периоде пенсионер получал доход, льготу он сможет заявить за 4 года. Например, в начале 2016 года была куплена квартира, а в конце года гражданин вышел на пенсию, вычет он сможет получить за 2016 и 3 года, предшествующих ему: 2015-2013г.
Если квартира куплена после выхода на пенсию, то вычет будет заявляться с года, следующего за годом, в котором было получено право собственности на жилье. Допустим, гражданин вышел на пенсию в 2015 году, а квартиру купил в 2016 году. В 2017 году он сможет получить вычет за 2016-2013 год. При этом льгота будет предоставлена только за те года и месяцы, в которых гражданин работал.
Если квартира была куплена гражданином, находящимся на пенсии более 3 лет, то в льготе ему откажут. Например, гражданин вышел на пенсию в 2012 году, а квартиру приобрел в 2016, вычет он заявить не сможет, так как в периоды, на которые он может перенести остаток (2015-2013года), он уже не работал.
Перечень документов, представляемых пенсионером для получения вычета, аналогичен, тому, что сдается в налоговый орган в общем порядке, это документы, подтверждающие право собственности на квартиру и расходы на ее покупку, налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. Единственным исключением является копия пенсионного удостоверения, подтверждающая статуса пенсионера.

Ответить
Граватар
наталья. - 30 января 2017 г.

Владимир, добрый день. Подскажите, пожалуйста, квартиру купила в сентябре 2015 г. в ипотеку (участие в долевом строительстве), в сентябре 2016 г. квартиру получила по акту приема-передачи, право собственности оформлено в декабре 2016г. Возможно ли получить налоговый вычет за 2015 год?

Ответить
Граватар
Владимир - 30 января 2017 г.

Подавая декларацию в 2017 году, вы можете рассчитывать на налоговый вычет только за предыдущий год, т.е. за 2016.

Ответить
Граватар
Александр - 31 января 2017 г.

Владимир, добрый день! Подскажите пожалуйста, в 2010 г. я купил квартиру в ипотеку, получил по ней налоговый вычет, в полном объеме, от стоимости квартиры. С процентов не получал вычет. В 2014г, ипотека была закрыта и квартира была продана. В 2015 я женился и мы с женой взяли еще одну квартиру в ипотеку(долевая собственность 1/2), жена с момента покупки квартиры в декрете, смысла подавать ей на налоговый вычет пока нет, т.к. нет отчислений. В связи с этим, вопрос, могу ли я, исходя из ситуации описанной выше, подать заявление на налоговый вычет по уплаченным процентам ипотеки, с квартиры купленной в 2014 г.? (Ипотека оформлена на меня, жена созаемщик).
Заранее спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 1 февраля 2017 г.

Имущественный вычет по затратам на покупку жилой недвижимости в ипотеку представляется не только по расходам на приобретение жилья, но и по затратам на погашение процентов по кредиту.
При покупке жилья в браке, оба супруга вправе обратиться за получением вычета, вне зависимости от того, на кого оформлена квартира, кто непосредственно оплачивал ее приобретение и, кто является заемщиком по ипотеке. Связано это с тем, что имущество, полученное супругами в браке, является совместным, в том числе и деньги.
При этом, с 2014 года для целей получения вычета не имеет значения в какой доли оформлена собственность супругов. Каждый их них вправе претендовать на вычет в размере не более 2 млн.руб.
Для распределения вычета, который будут получать супруги, ими составляется заявление о распределении расходов на покупку квартиры, в котором они указывают кто из них понес расходы и в каком размере. В указанной пропорции и распределяется вычет.
Если в своем заявлении Вы укажите, что вычет распределяется в размере 100% в пользу Вас и 0% в пользу супруги право на вычет, будет распределено в указанной пропорции, при этом изменить его в дальнейшем (например, когда супруга начнет получать доход) Вы не сможете.
Обратиться за получением процентного вычета Ваша супруга сможет только по следующей квартире, купленной в кредит.

Ответить
Граватар
Ксения - 31 января 2017 г.

Здравствуйте . Моя мама вышла на пенсию в апреле 2016. До момента выхода она работала , платила налог 13%. Сразу после выхода на пенсию , в мае 2016 она приобрела квартиру до договору долевого участия . Сейчас она не работает . Может ли она получить возврат подоходного, уплаченного за 3 года, предшествующих покупке квартиры ?

Ответить
Граватар
Владимир - 1 февраля 2017 г.

Получение имущественного вычета пенсионерами имеет ряд отличительных особенностей. Это единственная категория налоплательщиков, имеющих право переноса остатка не вперед, а назад.
Так, в соответствии с НК РФ, гражданин, находящийся на пенсии, вправе перенести остаток налогового вычета на 3 налоговых периода назад с года, предшествующему году возникновения права на перенос.
Для пенсионеров, вышедших на пенсию в год покупки квартиры право на перенос возникает с года, предшествующего году покупки квартиры. То есть, если право на вычет возникло в 2016 году и в этом же году гражданин вышел на пенсию, вычет он сможет перенести на периоды 2015-2013 гг.
Но, в данном случае, ключевым является момент возникновения права на вычет, а не сам факт приобретения жилья. Для новостроек право на вычет возникает с момента заключения акта приема-передача, а не подписания ДДУ.
Таким образом, если в настоящий момент квартира не сдана Вашей матери по акту приема-передачи, обратиться за получением вычета и, соответственно, переносом остатка, она не сможет.
Если акт приема-передачи был заключен в 2016 году, то в текущем году, она может обратиться за вычетом сразу по 4 налоговым периодам:
• 2016 году - за возвратом НДФЛ, уплаченного с января по апрель;
• 2015, 2014, 2013 годам - на которые переносится остаток вычета.
Если, допустим, акт приема-передачи будет подписан в 2017 году, вычет она сможет заявить за 2016, 2015 и 2014. Если в 2018 году, то за 2016 и 2015 года.

Ответить
Граватар
Наталья - 1 февраля 2017 г.

Купили с мужем квартиру в ипотеку. Если н/в воспользуюсь только я, а муж пользоваться не будет, то при покупке другой квартиры сохранится ли за ним право на н/в?

Ответить
Граватар
Владимир - 1 февраля 2017 г.

Да, сохранится.

Ответить
Граватар
Нонна - 2 февраля 2017 г.

Здравствуйте!
Всё очень подробно объясняете . Спасибо.
Но всё же есть вопрос. Начался 2017г. ,какой срок подачи документов на НВ,? до какого м-ца.? или можно документы подавать в течении года?

Ответить
Граватар
Владимир - 3 февраля 2017 г.

Документы на НВ вы можете подавать в любое время в течении года, ограничений нет.

Ответить
Граватар
Мария - 3 февраля 2017 г.

Здравствуйте! Покупала квартиру в 2006г. Налоговым вычетом не воспользовалась. Могу ли я сейчас подать заявление на налоговый вычет за покупку этой квартиры? Существует ли срок давности?

Ответить
Граватар
Владимир - 3 февраля 2017 г.

Да, вы можете подавать на налоговый вычет. Срока давности нет.

Ответить
Граватар
Ирина - 3 февраля 2017 г.

Добрый день! Подскажите пожалуйста,я купила квартиру в конце декабря 2016 года,в не достроенном доме. Есть на руках договор и расписка о полной уплате суммы за квартиру.Дом будет закончен до 1 марта 2017, соответственно и получу доки о праве собственности. Какой год будет браться в расчет для возврата налога , 2017 или 2016? У меня в 2016г были хорошие отчисления,можно ли потребовать чтоб данный год взяли в расчет?

Ответить
Граватар
Владимир - 3 февраля 2017 г.

Если право собственности на квартиру вы оформите в 2017 году, то соответственно за налоговым вычетом сможете обратиться в 2018. Доходы будут учитываться за 2017 год.

Ответить
Граватар
Валентин - 5 февраля 2017 г.

Здравствуйте. Я индивидуальный предприниматель и моя супруга (работает в госучреждении) в 2016 году приобрели квартиру по ипотеке (в собственности по 1/2). Имеем ли мы какие нибудь налоговые вычеты. Ранее налоговыми вычетами не пользовались. Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 5 февраля 2017 г.

http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-pri-pokupke-kvartiry-dlya-ip

Ответить
Граватар
Лидия - 7 февраля 2017 г.

Я нахожусь в декретном отпуске, у мужа з/п небольшая. В 2016г. купили квартиру в новостройке за 3200000 руб. (родители помогли). Есть ли возможность распределить налоговый вычет между мной и мужем?

Ответить
Граватар
Владимир - 7 февраля 2017 г.

Если у вас за предыдущий год были доходы, с которых вы уплатили НДФЛ 13%, то вы наравне с мужем можете заявить налоговый вычет. Либо же вы можете обратиться за налоговым вычетом после того как выйдите из декретного отпуска и начнете получить официальную зарплату с уплатой подоходного налога.

Ответить
Граватар
Наталья - 7 февраля 2017 г.

День добрый! До 2014г были приобретены две квартиры за собственные средства. Налоговым вычетом ни разу не пользовались, подскажите вычет будет рассчитываться с одной квартиры или с двух?

Ответить
Граватар
Владимир - 7 февраля 2017 г.

С одной.

Ответить
Граватар
Наталья - 7 февраля 2017 г.

Здравствуйте. Если дочка продаст отцу недвижимость, может ли отец воспользоваться правом на налоговый вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 7 февраля 2017 г.
Граватар
Надежда - 7 февраля 2017 г.

Добрый день. Есть квартира, оформленная на несовершеннолетнюю дочь, в собственности 4 года. Сейчас планируем переезд, продаем эту квартиру и покупаем новую (альтернатива). Обе квартиры больше 3х лет в собственности. Могу ли я получить налоговый вычет, если квартира оформлена на несовершеннолетнюю?
Спасибо

Ответить
Граватар
Владимир - 7 февраля 2017 г.

http://law03.ru/finance/article/nalogovyj-vychet-na-rebenka-pri-pokupke-kvartiry

http://law03.ru/finance/article/pokupka-i-prodazha-nedvizhimosti-v-odnom-godu

Ответить
Граватар
Надежда - 8 февраля 2017 г.

Спасибо. Получается, что вычет могу получить только в конце 2017 года? И за продажу своей мне не нужно будет выплачивать налог, т.к. квартира в собственности больше 3х лет, но могу получить вычет после покупки новой квартиры? Если дочь будет 100% собственником, то я смогу получить за нее вычет на 2 000 000, притом, что мое право на НВ исчерпается, но ее сохранится в будущем?

Ответить
Граватар
Елена - 8 февраля 2017 г.

Здравствуйте, подскажите, пожалуйста! Мы с мужем продали квартиру в 2009 г. (квартира была подарена мужу и жили мы в ней 8 лет) за 800 000 руб., после этого приобрели дом с земельным участком стоимостью 1050 000 руб., собственник муж, но он инвалид 2-ой группы, могу ли я (жена) сейчас получить налоговый вычет, если мы не обращались до сегодняшнего дня за ним (т.е ни разу не получали)?

Ответить
Граватар
Владимир - 8 февраля 2017 г.

Если у вас есть официальный источник дохода, с которого вы отчисляете государству подоходный налог, то можете.

Ответить
Граватар
мария - 12 февраля 2017 г.

В августе 2016 г я была работающей пенсионеркой и купила квартиру ! имею ли я право на НВ если в ноябре 2016 г я уволилась с работы!

Ответить
Граватар
Владимир - 12 февраля 2017 г.

Имеете

Ответить
Граватар
Ирина - 13 февраля 2017 г.

Здравствуйте!
У меня два вопроса:
1. Супруги хотят приобрести квартиру за наличный расчет свыше 2 млн.
Муж гражданин России - ИП , работает по патенту. Ему согласно законодательству налоговый вычет ему не положен. А жена уже воспользовалась своим правом получения НВ при покупке и оформлении квартиры на себя.
Вопрос: Может ли супруга работая официально получить НВ, если договор покупки квартиры будет оформлен на мужа?
2. Приобретение квартира планируется за наличный расчет в 2017 году, собственник, работает официально, на момент приобретения уходит в декретный отпуск.
Вопрос: Можно ли подать заявление на Н.В. после трех лет по уходу за ребенком (2021)? Или можно ли подать на Н.В. за предыдущие отработанные года (2016,2015,2014)?
Заранее спасибо за ответ.

Ответить
Граватар
Владимир - 16 февраля 2017 г.

Имущественный налоговый вычет предоставляется гражданам РФ при соблюдении двух основных условий:
• Наличии статуса налогового резидента (пребывании на территории РФ свыше 183 дней в налоговом периоде);
• Получение в году, за который заявляется вычет, дохода, облагаемого НДФЛ по ставке 13%.
ИП, применяющие специальные режимы налогообложения, права на льготу не имеют, если иных доходов, кроме тех, что получены в рамках ведения деятельности на спецрежиме, у них нет. При этом, права на налоговый вычет указанные лица не лишаются и могут его реализовать в том периоде, когда у них появится доход, облагаемый НДФЛ.
Необходимо отметить, что имущественный вычет предоставляется гражданину один раз в жизни и дальнейшее его получения, при исчерпании лимита, не допускается.
1 вопрос. С учетом вышеизложенного, супруга не сможет обратиться за вычетом по квартире, оформленной на мужа, в случае, если ранее право на получение данной льготы ею было полностью реализовано. Однако, муж, при наличии доходов, облагаемых НДФЛ (например, от сдачи имущества в аренду, или работы по трудовому договору, а также при совмещении ОСН и патента) вправе будет обратиться за вычетом по данной квартире в размере не более 2 000 000 руб.
2 вопрос. Имущественный вычет при покупке квартиры не имеет сроков давности, но сами затраты могут быть возмещены не более, чем за три года, предшествующих году обращения за вычетом. То есть, в 2021 году по квартире, приобретенной в 2015 году, Вы сможете получить вычет за 2020, 2019, 2018 года, при условии наличия в указанных периодах налогооблагаемого дохода.
3 вопрос. Право на перенос остатка имущественного вычета на три, предшествующих году покупки жилья периода, имеют только пенсионеры.

Ответить
Граватар
Наталья - 13 февраля 2017 г.

Добрый день! В 2015 году находясь в браке, была приобретена квартира стоимостью 2 600 000 руб. и оформлено право собственности 1/2 на меня и 1/2 на мою несовершеннолетнюю дочь, в договоре купли-продажи покупатель я. Мой муж сможет получить вычет только с доли оформленной на меня? при условии что вычет за ребенка буду я получать. Или как? Хотелось бы знать какую сумму вычета смогу получить я, мой муж и сколько за ребенка. Спасибо!

Ответить
Граватар
Владимир - 16 февраля 2017 г.

Имущественный вычет (далее льгота) при покупке жилья в браке предоставляется обоим супругам в сумме понесенных ими затрат. При этом для целей получения вычета не имеет значения, на кого из супругов оформлена недвижимость, и кто непосредственно производил оплату.
Таким образом, в данной ситуации, Вы и Ваш супруг имеете право на вычет по приобретенной в 2015 году квартире. Также, Вы вправе заявить вычет за Вашу несовершеннолетнюю дочь, но при условии, что Вами право на данную льготу не было реализовано. В противном случае, получить данную льготу будет невозможно.
Обратите внимание, что с 2014 года максимальная сумма налогового вычета составляет 2 000 000 руб. на каждого из супругов.
Таким образом, если условия по наличию в налоговом периоде дохода и статуса резидента Вами и Вашим супругом соблюдены, Вы вправе, в настоящее время, обратиться в налоговый орган за возвратом средств за 2016 и 2015 года.
Вычет Вы с супругом можете распределить, либо в равных долях по 1 300 000 руб. каждому, либо в любой другой пропорции, например, 2 000 000 руб. - супруг (если муж получает больше, и имеет возможность возместить всю сумму вычета сразу) и 300 000 руб. Вы
Заявление на распределение вычета, в удобной для Вас с мужем пропорции, Вы должны приложить к общему пакету документов, представляемых в налоговый орган для получения льготы.

Ответить
Граватар
Наталья - 17 февраля 2017 г.

Вчера ездила в налоговую, меня проконсультировали также, единственное, сказали что в заявлении о распределении долей написать распределение почему то только по моей 1/2 доли, а на распределение доли ребенка заявление не нужно, приложить свидетельство о рождении и сумму доли ребенка приплюсовать в 3-НДФЛ к одному из родителей, либо к обоим распределить.

Ответить
Граватар
Наталья - 17 февраля 2017 г.

Спасибо большое, Владимир, что так подробно и понятно изложили ответ на мой вопрос! Всех благ Вам!

Ответить
Граватар
Марина - 18 февраля 2017 г.

Добрый день! купила в 2016 г. в ноябре квартиру в г. Москве, сама работаю и временно живу в другом городе. Временной прописки нет, прописка в Москве. Мне обращаться в налоговую для получения НВ по месту прописки или можно в налоговую по месту работы?
И еще, налоговый вычет я могу получить за 2016 год, не смотря на то, что я купила в ноябре 2016 года. Спасибо заранее.

Ответить
Граватар
Владимир - 21 февраля 2017 г.

Имущественный налоговый вычет по затратам на приобретение жилой недвижимости предоставляется гражданам при обращении в налоговый орган с пакетом документов, подтверждающих право на данную льготу. Документы на вычет должны быть представлены только в инспекцию по месту постоянной регистрации (прописки) гражданина. Факт временного проживания на территории другого города или региона для целей получения вычета значения не имеет.
Таким образом, для возмещения затрат по покупке квартиры, Вы должны обратиться в налоговый орган по месту постоянной прописки (г. Москва) с подтверждающим пакетом документов.
В отношении возможности возврата налога за весь год, при покупке жилья в конце года, необходимо отметить следующее.
При заявлении вычета по итогам прошедшего налогового периода (года) возмещение затрат осуществляется за весь период, вне зависимости от того, в каком месяце возникло право на вычет.
С учетом изложенного, в 2017 году Вы сможете заявить вычет по всей сумме НФДЛ, уплаченной в 2016 году, несмотря на то, что квартира фактически была приобретена лишь в ноябре 2016 года.

Ответить
Граватар
Виталий - 18 февраля 2017 г.

Добрый вечер, Владимир! Уже час ищу и не могу найти подробной информации. Квартира была куплена в 2015 году за 4.5 млн. Собственник - "мать" она в браке с отцом. Получается они вдвоем имеют право получить на каждого по 260 тыс. руб. в общей сумме 520 тыс. рублей? Главный вопрос: действует ли справка 2 - НДФЛ до покупки квартиры? То есть можно ли получить выплаты, предоставив справки за 2014, 2015 и 2016-ые года? Жду с нетерпением ответ. Спасибо заранее!

Ответить
Граватар
Владимир - 18 февраля 2017 г.

Да, родители могут получить по 260 тыс. на каждого. Право на перенос остатка имущественного вычета на три, предшествующих году покупки жилья периода, имеют только пенсионеры.

Ответить
Граватар
Юлия - 20 февраля 2017 г.

Владимир, добрый день.
Прошу Вашей консультации.
Квартира была приобретена в октябре 2016г.
Приобретена в ипотеку. Собственник -я .
В ипотечной сделке в качестве первого взноса участвовала квартира моего супруга (брак зарегистрирован), которая была продана в декабре 2016г. У супруга квартира находилась в собственности менее 3-х лет.
Вопрос: должен ли супруг заплатить налог с продажи своей недвижимости, если в рамках одного периода он продал квартиру и мы приобрели квартиру.

Ответить
Граватар
Владимир - 22 февраля 2017 г.

При реализации жилья, находившегося в собственности гражданина, менее установленного НК РФ срока, у него возникает обязанность уплатить налог с полученного от продажи дохода.
При расчете суммы НДФЛ к уплате, гражданин вправе уменьшить полученный доход на налоговый вычет. Налоговый вычет при продаже имущества может быть предоставлен в размере расходов по покупке данной недвижимости (если имеются подтверждающие документы), либо в фиксированной сумме – 1 млн.руб.
Также, при реализации и покупке недвижимости в одном налоговом периоде (году), может быть произведен взаимозачет.
Таким образом, в настоящий момент Вы можете воспользоваться одним из нижеприведенных вариантов:
• Уменьшить сумму полученного от продажи дохода на сумму расходов по покупке проданной квартиры (если есть подтверждающие документы);
• Уменьшить полученную от продажи недвижимости прибыль на налоговый вычет в размере 1 000 000 руб., и на вычет при покупке новой квартиры в сумме не более 2 млн.руб. При этом общая сумма налоговых вычетов составит 3 000 000 руб.

Ответить
Граватар
Марина - 20 февраля 2017 г.

Мы с мужем приобрели квартиру в 2016 году за 1 460 000 рублей. Если мы сейчас подадим на возврат подоходного налога в равных долях по 730 000 рублей. То в дальнейшем если мы еще купим квартиру сколько нам положено будет вернуть подоходного налога, если сейчас по закону каждый может вернуть с 2 мил. рублей?

Ответить
Граватар
Владимир - 20 февраля 2017 г.

Вы можете получить вычет пока не выберете свой лимит по 260 тыс. на человека.

Ответить
Граватар
Артем - 22 февраля 2017 г.

Добрый день!
Подскажите, я купил квартиру в декабре 2016 года частично в ипотеку, т.е. декабрем оформлен кредитный договор и договор купли продажи. Но свидетельство получено только в январе 2017 года. Могу ли я подать декларацию на налоговый вычет за 2016 год?

Ответить
Граватар
Владимир - 22 февраля 2017 г.
Граватар
Надежда - 25 февраля 2017 г.

Здравствуйте! Скажите пожалуйста, если квартиру я купила в июле 2016 г. , а в декабре 2016 г. уволилась с официальной работы, налоговые вычеты я могу получить только за период июль 2016г.- декабрь 2016 г. или за весь 2016 год? И когда можно подавать документы уже в начале 2017 г. или только по истечении года с момента покупки в июле 2017?

Ответить
Граватар
Владимир - 26 февраля 2017 г.

1. За весь 2016 год
2. В начале 2017 года

Ответить
Граватар
Юлия - 28 февраля 2017 г.

Здравствуйте! Владимир, помогите разобраться... В 2006 году была куплена квартира за 320тыс и вычет в сумме 41600руб получил муж. В 2015 году была куплена квартира за 770тыс. Имеет ли право на вычет муж, т.к. его подоходник гораздо выше, чем мой? Или он его использовал? Спасибо

Ответить
Граватар
Владимир - 28 февраля 2017 г.

Ваш муж свое право на НВ использовал. Вы можете получить.

Ответить
Граватар
Соня - 3 марта 2017 г.

Здравствуйте, я прописана в одном городе , а проживаю и работаю в другом городе. Купила квартиру там, где прописана.В каком городе мне обратится по возврату подоходного налога при покупки квартиры: там где прописана или проживаю? Спасибо

Ответить
Граватар
Владимир - 4 марта 2017 г.

Там, где прописаны.

Ответить
Граватар
Сергей - 5 марта 2017 г.

Добрый день! Подскажите пожалуйста, в 2012 оплатили квартиру в новостройке на нулевом цикле за 2200000 р. В 2015 году дом был сдан в эксплуатацию, но в связи с проблемами у застройщика СУ-155 акт приёмки-передачи квартиры в собственность был подписан в декабре 2016 года. Могу ли я получить налоговый вычет в 2017 году в полном объёме если подам документы за 2014-2016 годы? Работаю постоянно и официально.Спасибо. .

Ответить
Граватар
Владимир - 5 марта 2017 г.

Переносить НВ на предыдущие годы имеют право только пенсионеры. Вы можете получить вычет только за предыдущий год, т.е. 2016

Ответить
Граватар
Сергей - 6 марта 2017 г.

Добрый день Владимир! Спасибо за ответ! Подскажите могу ли я оформить НВ за 2016 г. в налоговом органе и одновременно оформить НВ за 2017 г. у работодателя? Если можно, то достаточно для этого одного пакета документов предоставляемых в налоговую? Спасибо

Ответить
Граватар
Алиса - 10 марта 2017 г.

Добрый день! Подскажите пожалуйста, в ноябре 2016 г. с мужем купили квартиру по договору купли-продажи стоимостью 4 млн. руб., из которых 1,3 млн руб. собственные средства (факт оплаты наличными подтвержден Распиской от продавца), а 2,7 млн руб. ипотечные средства (также передача средств подтверждена распиской от продавца).
В ноябре получили 3 Выписки из ЕГРП: на мужа - основной покупатель- собственник (доля 1/10), на меня - созаемщик- собственник (доля 2/10), и на маму мужа - поручитель - собственник (доля 7/10). Мама мужа уже получала НВ на приобретение своей квартиры. Сейчас мы с мужем оформляем налоговый вычет (оба работаем официально), подскажите пожалуйста, какую сумму НВ всего мы можем получить? Зависит ли сумма НВ от доли ? Нужно ли нам писать заявление о распределении вычета, и как правильно его написать, если мы хотим получить вычет пополам? Какие документы, подтверждающие оплату необходимо предоставить в налоговую? Заранее спасибо!

Ответить
Граватар
Владимир - 12 марта 2017 г.

Начиная с 2014 года имущественный вычет по квартире, находящейся в долевой собственности, предоставляется не в целом на объект недвижимости, а в размере затрат, понесенных при покупке доли каждым собственником в сумме не более 2 000 000 руб. на каждого.
С учетом предоставленных данных размер вычета между супругами и матерью мужа будет распределен следующим образом:
• Муж – 400 000 руб. (4 000 000 х 1/10);
• Жена – 800 000 руб. (4 000 000 х 2/10);
• Мать мужа – 2 800 000 руб. (4 000 000 х 7/10)
Так как мать мужа уже реализовала свое право на льготу, повторно заявить вычет она не сможет.
В свою очередь, Вы с мужем сможете распределить расходы по покупке ваших долей в любой, удобной для вас, пропорции. Для этого необходимо будет составить заявлении о распределении расходов. Если Вы хотите распределить вычет в равных долях, то заявление соответственно нужно будет составить следующим образом:
• Жена – расходы на покупку долей 600 000 руб.;
• Муж –расходы на покупку долей также 600 000 руб.;
Соответственно, вычет по ипотечным процентам будет распределен в аналогичных долях.
В отношении документов, подтверждающих понесенные расходы, необходимо будет представить все имеющие платежные документы: чеки, расписки, выписки с банковского счета об уплаченных процентах.

Ответить
Граватар
Танзиля - 15 марта 2017 г.

здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста, если квартира была приобретена в 2013 году, стоимость более 2 000 000 руб. За три последующих года не удалось вернуть из бюджета 260 000 руб. могу ли я воспользоваться своим льготным правом в последующие налоговые периоды.

Ответить
Граватар
Владимир - 15 марта 2017 г.

Можете

Ответить
Граватар
Григорий - 18 марта 2017 г.

Добрый день! Разъясните пожалуйста. Приобрел квартиру в 2016 году за 2.300000 руб. В 2017 оформил налоговый вычет из расчета 2.000000 руб. Собственник - я. Все документы оформлены на меня. Имеет ли право супруга оформить на себя налоговый вычет с оставшихся 300 000 руб. понесенных расходов.
Спасибо.

Ответить
Граватар
Владимир - 23 марта 2017 г.

До середины 2016 года обращение в налоговый орган одного из супругов (без представления заявления о распределении льготы) за получением вычета лишало второго супруга возможности в дальнейшем также обратиться за данной льготой. Отказ в предоставлении вычета второму супругу налоговые органы мотивировали тем, что первый супруг уже начал единолично получать льготу, а значит супруги уже распределили вычет и изменению данное решение не подлежит.
Начиная с июня 2016 года, в Письме № СА-3-9/2608@ ФНС изменило свое решение и разрешило супругам перераспределять вычет, в ситуации, когда льгота начала получаться одним супругом единолично. При этом, важное значение в данном случае имеет факт составления заявления о распределении вычета (с 2014 года заявление о распределении расходов).
Если супругами вычет был распределен в пользу одного из них и это было отражено в заявлении, изменить это впоследствии будет невозможно.
Письмом от 09.06.2016 № СА-3-9/2608@ ФНС подтвердило право на перераспределение вычета в случае, когда заявление о распределении вычета не представлялось совсем.
С учетом вышеизложенного, если Вы обратились за получением вычета и заявление о его распределении в налоговый орган не представляли, супруга сможет получить вычет в сумме 300 000 руб. Для этого Вам необходимо будет составить заявление о распределении расходов, в котором нужно будет указать, что доля Ваших расходов при приобретении квартиры составила 2 000 000 руб., а супруги – 300 000 руб.
В случае, если заявление было Вами представлено в налоговый орган при обращении за вычетом (в котором было указано, что все затраты по приобретению квартиры понесли Вы) перераспределить льготу в иной пропорции будет, к сожалению, невозможно.

Ответить
Граватар
Елена - 20 марта 2017 г.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, я в 2016г купила квартиру. Квартиру оформили на меня (я замужем). Квартира куплена в ипотеку. Я прописана в Челябинске, муж в области. Собираем документы на налоговый вычет. С 2017г я в декрете. Могу ли я налоговый вычет за покупку жилья вернуть через мужа? В какую налоговую нам обратиться с документами, если у нас разная прописка?

Ответить
Граватар
Владимир - 23 марта 2017 г.

Имущественный вычет при приобретении жилья начиная с 2014 года предоставляется в размере понесенных расходов в сумме не более 2 млн.руб. на каждого собственника.
При покупке квартиры супругами не имеет значения кто непосредственно оплачивал покупку и на кого оформлены правоустанавливающие документы. Каждый из супругов имеет право на налоговый вычет в сумме не более 2 млн.руб.
Таким образом, если стоимость квартиры не превышает 2 млн.руб. всю сумму вычета сможет получить Ваш супруг если Вы составите заявление о распределении расходов, в котором укажите что все затраты по покупке непосредственно понес супруг.
Если стоимость квартиры превышает 2 млн.руб., то также необходимо будет составить заявление, в котором нужно будет указать, что расходы в сумме2 млн.руб. понес Ваш супруг, а остальные затраты были понесены Вами. Максимальная сумма вычета, которую сможет получить Ваш супруг, составит 2 млн.руб. Передать свое право на вычет мужу и заявить таким образом, через него вычет в сумме 4 млн.руб., к сожалению, не получится.
Относительно представления пакета документов на вычет необходимо отметить следующее.
Документы на имущественный вычет вместе с декларацией по форме 3-НДФЛ нужно сдать в налоговый орган по месту регистрации (прописки по паспорту) лица, заявляющего вычет. Таким образом, если вычет будет заявляться только Вашим супругом, то документы и декларацию он должен будет сдать в инспекцию по месту своей прописки.

Ответить
Граватар
Елена - 23 марта 2017 г.

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, мы в 2016 г купила квартиру за 2 300 000 руб. Квартиру оформили на меня (1/4), на мужа (1/4), на детей по 1/4 на каждого.
Муж ранее уже воспользовался имущественный вычет на квартиру купленную до 2014 года. Могу ли я получить налоговый вычет за доли детей? Если да что для этого надо? И на какую сумму я могу заявить вычет?

Ответить
Граватар
Владимир - 28 марта 2017 г.

Имущественный вычет на приобретение жилья, предоставляется гражданам при осуществлении затрат по покупке жилой недвижимости. Для целей получения вычета имеет значение год возникновения права на налоговый вычет.
Для недвижимости, приобретенной после 2014 года, размер вычета на каждого из собственников составляет до 2 млн.руб. и предоставляется не в целом на объект (квартиру) а на долю каждого собственников.
Так как в Вашем случае квартира была приобретена в браке, каждый из собственников имеет право на вычет в размере 250 000 руб.
Что касается вычета за доли детей. Если жена ранее не реализовала свое право на вычет она может увеличить свою долю вычета на доли детей и супруга.
Для этого необходимо составить заявлении о распределении расходов, в котором нужно будет указать, что все расходы по покупке квартиры несла только жена. Максимальная сумма вычета, в данном случае, составит 2 000 000 руб.
При этом, дети своего права на вычет в дальнейшем не лишаться и смогут его заявить в будущем.
Но, если ранее жена получила вычет, повторно обратиться за данной льготой, в том числе и за детей, она не сможет.

Ответить
Граватар
Владимир - 28 марта 2017 г.

Здравствуйте. Я физическое лицо. Пенсионер. Не работаю. Но сдаю не жилое помещение принадлежащее мне на праве собственности в аренду. С аренды перечисляется НДФЛ 13 процентов. В 2016 году купил квартиру. Могу я воспользоваться налоговым вычетом ? С уважением Владимир

Ответить
Граватар
Людмила - 28 марта 2017 г.

Здравствуйте, Владимир! Муж с сыном ( сын не женат ) приобрели квартиру за 3.000.000,00. по 1/2 каждый ( что подтверждается платежными документами). Могут ли они ( по заявлению в налоговую) перераспределить НВ в пропорции сын -с 2.000.000,00, а муж - с 1.000.000,00,т.к. у сына з/та выше, чем у мужа. Или это только возможность супругов. Заранее спасибо!

Ответить
Граватар
Карина - 18 апреля 2017 г.

Здравствуйте , если я куплю квартиру в 2017г. и через год я выйду на пенсию, уйду с работы, а работаю я уже 21 год в государственной структуре, получу ли я НВ и от кого - от работодателя или с налоговой структуры. Или мне придется работать пока весь лимит НВ будет получен от работодателя.

Ответить
Граватар
Владимир - 18 апреля 2017 г.

Здравствуйте. Вы сможете воспользоваться правом переноса НВ за три предшествующие года. Мы подробно разбирали этот вопрос здесь: http://law03.ru/finance/article/vychet-pensioneram

Ответить
Граватар
Петр - 19 апреля 2017 г.

Добрый день!
Я взял квартиру в строящемся доме в ипотеку в феврале 2017 года за 2 630 000 руб. Мой первоначальный взнос составил 1 630 000 руб, а 1 млн. я взял у банка. На руках имеется договор долевого участия. т.к в эксплуатацию квартиры планируется сдать в конце 2017 года. Работаю я в этом же банке с 2014 года.
1. Подскажите могу ли я уже подавать на налоговый вычет или же после покупки жилья должно пройти обязательно 1 год?
2. Могу ли я подавать на налоговый вычет с договором долевого участи или же только после получения права собственности на жилье?
За ранее благодарен!

Ответить
Граватар
Владимир - 19 апреля 2017 г.

Подавать заявление на НВ вы можете в год, следующий за тем, в котором было оформлено право собственности на квартиру. Т.е. если, например, квартиру в собственность вы оформите в декабре 2017 года, то за налоговым вычетом вы сможете обратиться уже в начале 2018 года.

Ответить
Граватар
Мария - 19 апреля 2017 г.

Могу ли я получить вычет за покупку квартиры, если она куплена в 2008 году?

Ответить
Граватар
Владимир - 19 апреля 2017 г.

Да, можете

Ответить
Граватар
Оксана - 24 апреля 2017 г.

Можно ли отказаться от ранее полученного имущественного вычета? Добрый день, я воспользовалась вычетом с покупки дома в 2004-2008гг. в размере 600тр. а в 2015 году я преобреда квартиру за 1500т.р. Могу ли я отказатся от вычета 2004г. и вернуть деньги полученные из бюджета, чтобы сейчас воспользоватся вычетом 1500т.р.?

Ответить
Граватар
Владимир - 24 апреля 2017 г.

Воспользоваться имущественным вычетом гражданин может лишь один раз в жизни. При этом до 2014 года перенос неизрасходованного остатка вычета на другую недвижимость не предусматривался. Такое право физические лица получили лишь в 2014 года.
Повторное получение имущественного вычета возможно лишь в одной ситуации, когда вычет первый раз был получен до вступления в силу главы 23 НК РФ, а именно до 2001 года. Только в этом случае, гражданин вправе повторно получить вычет уже по нормам, установленным главой 23 НК РФ.
Так как недвижимость была Вами приобретена после 2001 года и вычет по ней был получен в полном объеме получить данную льготу второй раз Вы не вправе. Также, действующим законодательством не предусматривается отказ от получения первого вычета для получения второго на более выгодных условиях.

Ответить
Граватар
Марина - 25 апреля 2017 г.

Приобрела квартиру (по ДДУ). Квартира стоит 2 млн 300 т.р.( из них 1 млн 980 т.р мои собственные и 320 т.р. ипотека). Подскажите, пожалуйста, каким образом мне будет возвращаться налоговый вычет, если мой оклад составляет 48 т.р. (74880 – составляет НДФЛ за год). Значит я могу рассчитывать только на эти 74880 каждый год, в течении 4 лет?

Ответить
Граватар
Владимир - 25 апреля 2017 г.

Вы можете рассчитывать на НДФЛ, выплаченные за каждый год, т.е,, например, в 2016 году ваши отчисления в налоговую составили 74880р., в 2017 - 74880р, в 2018 -80000р,, в 2019 - 80000р. Таким образом за 4 года вы сможете вернуть 309760р.

Ответить
Граватар
Антон - 22 мая 2017 г.

Здравствуйте. В 2014 году Взяли с супругой в общую совместную собственность квартиру за 2790000, имеем ли мы право подать декларацию на возврат 1395000 каждый?

Ответить
Граватар
Владимир - 24 мая 2017 г.
Граватар
Андрей - 24 мая 2017 г.

Покупаем квартиру с использованием мат.капитала. Как правильно распределить доли между членами семьи, чтобы получить все 260 тыс вычета? Ведь после выплаты ипотеки (планируем погасить сразу мат.капиталом), в течении полугода мы обязаны выделить доли детей и матери. Стоимость квартиры 2600 тыс, заявить на вычет могу только я.

Ответить
Граватар
Владимир - 28 мая 2017 г.

Имущественный налоговый вычет при приобретении жилой недвижимости предоставляется гражданину при соблюдении ряда условий, одним из которых является покупка недвижимости за счет собственный средств.
При этом, вычет в размере стоимости жилья, оплаченной за счет средств материнского капитала, не предоставляется.
Учитывая вышеизложенное, данную льготу Вы можете заявить только в части расходов, понесенных лично.
Таким образом, если стоимость квартиры составит 2 600 000 млн. руб, при оплате маткапиталом части жилья в размере 453 026 руб. вычет Вы сможете получить в полной сумме, так как размер внесенных средств превысит предельную сумму вычета в сумме 2 000 000 руб.:
2 600 000 – 453 026 = 2 146 974

Ответить
Граватар
Анна - 7 июня 2017 г.

Моя сестра находилась в декрете 3 года и вскоре после выхода на работу купила квартиру в ипотеку за 2,5 млн рублей. Вопрос следующий: существуют ли нюансы в получении налогового вычета для женщин, вышедших из декрета? Спасибо за ответ!

Ответить
Граватар
Владимир - 8 июня 2017 г.

Добрый день. Мы отвечали на этот вопрос здесь: http://law03.ru/questions/answer/mozhno-li-poluchit-nalogovyj-vychet-v-dekretnom-otpuske

Ответить
Оставить комментарий
Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Отправить комментарий

Уведомлять меня о новых комментариях к этой статье

Вам будет интересно прочитать